Productos de inversión ofrecidos por expertos en gestión de patrimonio

Descubra los principales productos de inversión utilizados en la gestión de patrimonio para alcanzar sus objetivos financieros y patrimoniales. Seguros de vida, PER, SCPI, capital privado, productos estructurados, PEA, cuentas de valores, bienes inmuebles e inversiones financieras: esta sección le ayuda a comprender las características, ventajas y riesgos de cada solución para que pueda identificar las inversiones más adecuadas a su situación.

Actualizado el agosto 2026 — Escrito por Les Experts du Patrimoine

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Los profesionales de la gestión patrimonial incluidos en el directorio ofrecen una amplia variedad de soluciones de inversión destinadas a responder a diferentes objetivos financieros y personales. Las inversiones financieras, las soluciones inmobiliarias, los productos de ahorro, los planes de jubilación y las estrategias de planificación fiscal pueden formar parte de una estrategia patrimonial global.

Para quienes viven en Francia o tienen previsto instalarse en el país, la idoneidad y el tratamiento fiscal de estos productos pueden depender de la residencia fiscal, la situación familiar, el horizonte de inversión y los activos o ingresos mantenidos en el extranjero.

Esta página reúne los productos de inversión presentados por los profesionales incluidos en el sitio. Permite conocer las principales soluciones utilizadas por asesores en gestión patrimonial, sociedades gestoras de activos y especialistas en inversión para ayudar a sus clientes a crear, desarrollar, proteger y transmitir su patrimonio.

La información publicada tiene una finalidad educativa y no constituye una recomendación personalizada. Antes de invertir, debe consultar a un profesional cualificado que pueda determinar si el producto se adapta a sus objetivos, su perfil de riesgo y su situación personal.

Acciones y bonos

¿Desea invertir en acciones o bonos? Nuestro directorio le ayuda a encontrar profesionales especializados en estas clases de activos. Le apoyan en la construcción de una estrategia de inversión adaptada a su perfil, la diversificación de su cartera, la selección de valores o vehículos de inversión y el seguimiento de sus inversiones con vistas a un rendimiento controlado.

Comprar criptomonedas

¿Busca un profesional para invertir en criptomonedas? Nuestro directorio lista expertos en gestión patrimonial capaces de apoyarle en la compra de criptomonedas, la integración de activos digitales en su patrimonio, la gestión de riesgos, la diversificación de sus inversiones, así como los aspectos fiscales y de planificación sucesoria vinculados a los criptoactivos.

Expatriación

La expatriación tiene consecuencias significativas para la fiscalidad, las inversiones, la protección social y la transmisión del patrimonio. Los profesionales de nuestro directorio asisten a expatriados y futuros expatriados en la preparación de su partida, la organización de su patrimonio internacional y la optimización de su situación legal, fiscal y financiera antes, durante y después de su movilidad.

Financiación

Una financiación bien estructurada es a menudo la clave del éxito de un proyecto patrimonial. Ya sea una inversión inmobiliaria, un proyecto profesional o una necesidad de liquidez, los profesionales de nuestro directorio le asisten en la búsqueda de las soluciones de financiación más adecuadas. Le asesoran sobre la elección de préstamos, la optimización de su capacidad de endeudamiento y la estructuración financiera de sus proyectos en función de su situación patrimonial.

Fondos de inversión

Los fondos de inversión proporcionan acceso a una gestión profesional y a una amplia diversificación de las inversiones. Los expertos de nuestro directorio le ayudan a seleccionar los fondos adaptados a su perfil de inversor, sus objetivos y su horizonte de inversión. Le asesoran sobre las diferentes categorías de fondos, la asignación de activos y el seguimiento de su estrategia de inversión a lo largo del tiempo.

Fondos dedicados

Los fondos dedicados ofrecen una gestión a medida para inversores con un patrimonio significativo y objetivos específicos. Nuestro directorio incluye profesionales capaces de asistirle en la creación y seguimiento de un fondo dedicado, con una estrategia de inversión personalizada, una asignación adaptada a su perfil y una gestión que responda a sus restricciones patrimoniales, fiscales y sucesorias.

Gestión de grandes patrimonios

La gestión de grandes patrimonios se dirige a personas y familias que desean estructurar, desarrollar y transmitir un patrimonio importante. Nuestro directorio reúne a profesionales especializados en el asesoramiento de gestión de patrimonios de alto nivel. Le asesoran sobre la asignación de activos, la ingeniería patrimonial, la optimización fiscal, la transmisión de bienes, las inversiones diversificadas y el gobierno de su patrimonio, con un enfoque totalmente personalizado.

Gestión discrecional

Delegar la gestión de sus inversiones le permite beneficiarse de la experiencia de profesionales ganando al mismo tiempo tranquilidad. Los expertos que figuran en nuestro directorio le ayudan a poner en marcha una gestión discrecional adaptada a su perfil de inversor, sus objetivos y su horizonte de inversión. Seleccionan y arbitran las inversiones en su nombre, respetando el nivel de riesgo que usted haya definido.

Ingeniería Patrimonial

Cada situación patrimonial es única y merece un enfoque integral y personalizado. Los profesionales especializados en estructuración patrimonial incluidos en nuestro directorio le asisten en la estructuración, optimización y transmisión de su patrimonio. A través de un análisis en profundidad de su situación familiar, fiscal, legal y financiera, desarrollan estrategias a medida para satisfacer sus objetivos de manera sostenible.

Inmobiliaria

El sector inmobiliario sigue siendo uno de los pilares de la creación y revalorización del patrimonio. Ya sea invirtiendo en nuevas construcciones, propiedades existentes, propiedades de alquiler, SCPI (Sociedades Civiles de Inversión Inmobiliaria) o bienes inmuebles profesionales, los expertos de nuestro directorio le asisten en cada etapa de su proyecto. Le asesoran sobre financiación, fiscalidad, la elección de vehículos de inversión y las estrategias más adecuadas para sus objetivos patrimoniales.

Inversiones agrícolas y forestales

Las inversiones agrícolas y forestales le permiten diversificar su patrimonio adoptando una perspectiva a largo plazo. Nuestro directorio incluye profesionales capaces de asistirle en la elección de agrupaciones agrícolas (GFA), agrupaciones forestales, bosques u otros activos relacionados con la tierra rural. Le asesoran sobre oportunidades de inversión, ventajas fiscales, riesgos y la integración de estas colocaciones en su estrategia patrimonial.

Inversiones en stablecoins

Las stablecoins ofrecen un nuevo enfoque de inversión en activos digitales al buscar una mayor estabilidad que las criptomonedas tradicionales. Los profesionales incluidos en nuestro directorio le ayudan a comprender cómo funcionan las stablecoins, evaluar sus oportunidades y riesgos e integrarlas de forma coherente en una estrategia patrimonial. También le asesoran sobre los aspectos regulatorios, fiscales y de custodia de estos activos digitales.

Jubilación

Prepararse para la jubilación es un objetivo patrimonial importante que requiere una estrategia adaptada a su situación y proyectos de vida. Los profesionales de nuestro directorio le asisten en la construcción de ingresos complementarios movilizando las soluciones más relevantes, como el Plan de Ahorro para la Jubilación (PER), seguros de vida, SCPI, bienes raíces u otras inversiones adecuadas. Le ayudan a anticipar su jubilación optimizando los aspectos financieros, fiscales y patrimoniales de su estrategia.

Plan de Ahorro para la Jubilación

Prepararse para la jubilación requiere una estrategia de ahorro adaptada a sus objetivos y horizonte de inversión. Los profesionales de nuestro directorio le asisten en la elección y optimización de un Plan de Ahorro para la Jubilación (PER), ya sea individual o colectivo. Le asesoran sobre las aportaciones, las ventajas fiscales, los vehículos de inversión y las modalidades de salida para construir ingresos complementarios para su jubilación en las mejores condiciones.

Planes de ahorro de empleados

Los planes de ahorro de empleados son una palanca eficaz para construir patrimonio beneficiándose de un marco fiscal y social ventajoso. Los profesionales incluidos en nuestro directorio le asisten en la implementación y optimización de planes como el PEE, el PER Colectivo o la participación en beneficios, para responder a sus objetivos de ahorro, planificación de la jubilación y valorización patrimonial.

Productos estructurados

Los productos estructurados son soluciones de inversión diseñadas para cumplir objetivos específicos de rentabilidad, protección del capital o diversificación. Los profesionales incluidos en nuestro directorio le ayudan a seleccionar los productos más adaptados a su perfil de riesgo, horizonte de inversión y estrategia patrimonial. Le ayudan a comprender su funcionamiento, sus mecanismos de rendimiento y los riesgos asociados antes de cualquier decisión de inversión.

SCPI de rendimiento y SCI bajo IRPF o IS

La combinación de SCPI de rendimiento con una SCI (Sociedad Civil Inmobiliaria) bajo el impuesto sobre la renta (IRPF) o el impuesto de sociedades (IS) permite implementar una estrategia patrimonial adaptada a sus objetivos de ingresos, transmisión u optimización fiscal. Los profesionales de nuestro directorio le asisten en la elección de la estructura más relevante, analizando las consecuencias legales, fiscales y patrimoniales para construir una solución coherente con su situación y sus proyectos a largo plazo.

Seguro de vida con fondos en euros y unidades de cuenta

Preparar sus proyectos, hacer crecer sus ahorros o transmitir su patrimonio requiere soluciones de inversión a medida. Los profesionales de nuestro directorio le asesoran sobre contratos de seguro de vida con fondos en euros y unidades de cuenta, para construir una estrategia alineada con sus objetivos, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo.

Smart contracts

Los smart contracts son contratos digitales que se ejecutan automáticamente en una blockchain cuando se cumplen las condiciones predefinidas. Los profesionales incluidos en nuestro directorio le ayudan a comprender cómo funcionan estas tecnologías, evaluar sus oportunidades y riesgos e integrarlas, cuando proceda, en una estrategia de inversión, gestión de activos digitales o transmisión patrimonial.

Staking y DeFi

El staking y las finanzas descentralizadas (DeFi) ofrecen nuevas oportunidades para generar ingresos potenciales a partir de activos digitales, al tiempo que conllevan riesgos específicos. Los profesionales incluidos en nuestro directorio le ayudan a comprender estos mecanismos, evaluar los protocolos más adecuados para su perfil e integrar estas soluciones en una estrategia patrimonial diversificada, teniendo en cuenta los aspectos técnicos, fiscales y regulatorios.

Soluciones para diferentes objetivos patrimoniales

Los productos presentados por los profesionales pueden responder a numerosos objetivos. Algunas inversiones buscan el crecimiento del capital a largo plazo o la exposición a los mercados financieros, mientras que otras están orientadas a:

obtener ingresos complementarios;
preparar la jubilación;
diversificar los activos existentes;
optimizar la situación fiscal;
organizar la transmisión del patrimonio;
proteger a la familia.

Según el objetivo, el horizonte de inversión y el nivel de riesgo aceptable, un inversor puede estudiar soluciones muy diferentes:

inversiones en renta variable;
inversiones en renta fija;
fondos y vehículos inmobiliarios;
contratos de assurance-vie;
planes de ahorro para la jubilación;
productos estructurados;
inversiones no cotizadas o alternativas.

Cada solución posee características específicas en materia de rentabilidad potencial, riesgo de pérdida de capital, liquidez, comisiones, duración recomendada y fiscalidad.

Para los residentes internacionales, el tratamiento fiscal de una inversión también puede depender de la residencia fiscal francesa, del país en el que se mantenga el producto y del convenio fiscal aplicable. Un producto fiscalmente ventajoso en otro país puede recibir un tratamiento muy diferente en Francia.

La diversidad de estos productos refleja la variedad de estrategias que los profesionales de la gestión patrimonial pueden utilizar para responder a distintos objetivos financieros y personales.

Comprender las características de cada producto de inversión

Las fichas de productos disponibles en esta sección están diseñadas para ayudarle a comprender las características esenciales de cada solución.

Según la información disponible, pueden explicar:

el funcionamiento del producto;
su principal objetivo de inversión;
su rentabilidad potencial;
sus riesgos principales;
el horizonte de inversión recomendado;
las condiciones de disponibilidad del capital;
las comisiones y los gastos asociados;
su tratamiento fiscal general en Francia;
los perfiles de inversores para los que puede resultar adecuado.

El objetivo es ayudar a los usuarios a descubrir y comparar las principales soluciones utilizadas en la gestión patrimonial y comprender los diferentes enfoques disponibles para invertir, obtener ingresos, preparar la jubilación o transmitir un patrimonio.

Esta información educativa constituye un punto de partida antes de consultar a un profesional. No permite determinar si una inversión concreta resulta adecuada para usted.

Esta evaluación requiere un análisis de:

su situación financiera;
sus objetivos;
su residencia fiscal;
su horizonte de inversión;
sus conocimientos y su experiencia;
sus necesidades de liquidez;
votre capacité à supporter une perte financière.

Productos de inversión disponibles en el mercado patrimonial francés

Los productos presentados en esta página ilustran la diversidad de las soluciones ofrecidas o distribuidas por profesionales que operan en el mercado francés de la gestión patrimonial.

Según sus habilitaciones, su modelo de negocio y sus acuerdos comerciales, los asesores pueden trabajar con diferentes proveedores y gamas de productos. Algunos tienen acceso a una amplia selección de entidades financieras, mientras que otros distribuyen productos procedentes de un número más limitado de socios.

Consultar estas fichas puede ayudarle a comprender el funcionamiento de las diferentes inversiones e identificar las soluciones que podrían corresponder a sus objetivos patrimoniales.

A continuación, puede utilizar el directorio de Experts du Patrimoine para encontrar profesionales capaces de analizar su situación y explicarle las opciones disponibles.

Antes de invertir, solicite al profesional información clara sobre:

el riesgo de perder una parte o la totalidad del capital invertido;
la duración de tenencia recomendada;
todas las comisiones y gastos aplicables;
las posibles restricciones para retirar o vender la inversión;
las consecuencias fiscales en Francia;
el método de remuneración del asesor o de la empresa;
los posibles conflictos de intereses;
la compatibilidad de la inversión con sus activos y obligaciones fiscales en otros países.

Información educativa, no asesoramiento personalizado

Toda inversión implica riesgos. La rentabilidad no está garantizada y las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.

Algunos productos pueden ser difíciles de comprender, exponer al inversor a pérdidas importantes o impedirle acceder al capital durante un periodo determinado.

La información publicada en estas páginas tiene una finalidad educativa y un carácter general. Su objetivo es ayudar a los visitantes a comprender los productos de inversión disponibles en el ámbito de la gestión patrimonial en Francia.

No constituye una recomendación de inversión, un asesoramiento fiscal ni un asesoramiento financiero personalizado.

Antes de tomar una decisión, debe consultar a un profesional cualificado que pueda determinar si el producto se adapta a su situación. Esta precaución resulta especialmente importante si vive en Francia y mantiene ingresos, inversiones o bienes inmuebles en el extranjero.

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Productos de inversión ofrecidos por expertos en gestión de patrimonio

Soluciones para diferentes objetivos patrimoniales

Comprender las características de cada producto de inversión

Productos de inversión disponibles en el mercado patrimonial francés

Información educativa, no asesoramiento personalizado

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