Produits d’investissement proposés par les experts du patrimoine
Produits d’investissement proposés par les experts du patrimoine
Découvrez les principaux produits d’investissement utilisés en gestion de patrimoine pour répondre à vos objectifs financiers et patrimoniaux. Assurance vie, PER, SCPI, private equity, produits structurés, PEA, comptes-titres, immobilier ou encore placements financiers : cette rubrique vous aide à comprendre les caractéristiques, les avantages et les risques de chaque solution afin d’identifier les investissements les plus adaptés à votre situation.
Mis à jour en juillet 2026 — Rédaction Les Experts du Patrimoine
Les experts du patrimoine présents sur l’annuaire proposent une large gamme de solutions d’investissement destinées à répondre aux différents objectifs des épargnants. Placements financiers, solutions immobilières, produits d’épargne ou stratégies fiscales : chaque produit répond à une logique patrimoniale spécifique et peut s’intégrer dans une stratégie globale de gestion de patrimoine.
Cette page regroupe les produits d’investissement présentés par les professionnels référencés sur le site. Elle permet de découvrir les principales solutions utilisées par les conseillers en gestion de patrimoine, les sociétés de gestion ou les spécialistes de l’investissement pour accompagner leurs clients dans la constitution, la valorisation et la transmission de leur patrimoine.
Vous recherchez un professionnel pour investir dans les cryptomonnaies ? Notre annuaire référence des experts en gestion de patrimoine capables de vous accompagner dans l’achat de cryptomonnaies, l’intégration des actifs numériques au sein de votre patrimoine, la gestion des risques, la diversification de vos investissements ainsi que les aspects fiscaux et successoraux liés aux crypto-actifs.
Vous souhaitez investir en actions ou en obligations ? Notre annuaire vous permet de trouver des professionnels spécialisés dans ces classes d’actifs. Ils vous accompagnent dans la construction d’une stratégie d’investissement adaptée à votre profil, la diversification de votre portefeuille, la sélection de titres ou de supports d’investissement et le suivi de vos placements dans une perspective de performance maîtrisée.
Protéger son patrimoine passe aussi par une couverture d’assurance adaptée. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous conseillent pour choisir une assurance habitation et une garantie responsabilité civile correspondant à votre situation. Ils vous aident à sécuriser votre logement, vos biens et votre patrimoine tout en optimisant le niveau de protection et le coût de vos contrats.
Préparer ses projets, faire fructifier son épargne ou transmettre son patrimoine nécessite des solutions d’investissement adaptées. Les professionnels présents dans notre annuaire vous conseillent sur les contrats d’assurance-vie en fonds euros et en unités de compte, afin de construire une stratégie en accord avec vos objectifs, votre horizon d’investissement et votre tolérance au risque.
Anticiper les aléas de la vie est une étape essentielle dans toute stratégie patrimoniale. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans le choix de solutions de prévoyance adaptées afin de protéger vos revenus, votre famille et votre patrimoine en cas d’incapacité de travail, d’invalidité, de dépendance ou de décès.
Les objets de collection peuvent constituer un véritable actif patrimonial lorsqu’ils sont sélectionnés avec discernement. Notre annuaire référence des professionnels capables de vous accompagner dans l’acquisition, la valorisation et la transmission de collections (art, vins, montres, véhicules de collection, numismatique, etc.). Ils vous conseillent également sur les aspects fiscaux, assurantiels et successoraux afin d’intégrer ces actifs dans une stratégie patrimoniale globale.
Le compte-titres ordinaire offre une grande liberté pour investir sur les marchés financiers. Les professionnels présents dans notre annuaire vous accompagnent dans le choix des valeurs mobilières, la construction d’un portefeuille diversifié et l’élaboration d’une stratégie d’investissement adaptée à vos objectifs. Ils vous conseillent également sur les implications fiscales et patrimoniales liées à la détention d’un compte-titres.
Souvent méconnu, le contrat de capitalisation est un outil patrimonial particulièrement intéressant pour organiser et valoriser son patrimoine. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans le choix du contrat le plus adapté à vos objectifs, qu’il s’agisse de faire fructifier votre épargne, d’optimiser votre fiscalité ou de préparer la transmission de votre patrimoine.
Le financement participatif permet d’accéder à de nouvelles opportunités d’investissement tout en diversifiant son patrimoine. Notre annuaire rassemble des professionnels qui vous conseillent sur les solutions de crowdfunding, qu’il s’agisse de projets immobiliers, d’entreprises ou d’infrastructures. Ils vous aident à sélectionner les investissements les plus adaptés à votre profil, à évaluer les risques et à intégrer ce type de placement dans une stratégie patrimoniale cohérente.
Le démembrement de propriété est une solution efficace pour optimiser la détention et la transmission d’un patrimoine. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans la mise en place de stratégies en usufruit, nue-propriété ou pleine propriété, afin de répondre à vos objectifs d’investissement, d’optimisation fiscale, de préparation successorale ou de transmission familiale.
Réduire sa fiscalité tout en développant son patrimoine immobilier nécessite une stratégie adaptée. Les professionnels présents dans notre annuaire vous conseillent sur les différents dispositifs de défiscalisation immobilière afin d’identifier les solutions les plus pertinentes en fonction de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et de votre niveau d’imposition. Ils vous accompagnent à chaque étape de votre projet, de la sélection du dispositif jusqu’à son suivi dans le temps.
Le droit est au cœur de nombreuses décisions patrimoniales, qu’elles concernent la famille, l’entreprise ou la transmission des biens. Notre annuaire référence des professionnels capables de vous accompagner sur les aspects juridiques de votre patrimoine, afin de sécuriser vos projets, d’optimiser leur mise en œuvre et de vous conseiller dans le respect de la réglementation en vigueur.
L’épargne salariale constitue un levier efficace pour se constituer un patrimoine tout en bénéficiant d’un cadre fiscal et social avantageux. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans la mise en place et l’optimisation de dispositifs tels que le PEE, le PER Collectif ou l’intéressement, afin de répondre à vos objectifs d’épargne, de préparation de la retraite et de valorisation de votre patrimoine.
S’expatrier a des conséquences importantes sur la fiscalité, les investissements, la protection sociale et la transmission du patrimoine. Les professionnels présents dans notre annuaire accompagnent les expatriés et les futurs expatriés dans la préparation de leur départ, l’organisation de leur patrimoine à l’international et l’optimisation de leur situation juridique, fiscale et financière avant, pendant et après leur mobilité.
Un financement bien structuré est souvent la clé de la réussite d’un projet patrimonial. Qu’il s’agisse d’un investissement immobilier, d’un projet professionnel ou d’un besoin de trésorerie, les professionnels de notre annuaire vous accompagnent dans la recherche des solutions de financement les plus adaptées. Ils vous conseillent sur le choix des crédits, l’optimisation de votre capacité d’emprunt et la structuration financière de vos projets en fonction de votre situation patrimoniale.
Les fonds d’investissement permettent d’accéder à une gestion professionnelle et à une large diversification des placements. Les experts présents dans notre annuaire vous accompagnent dans la sélection de fonds adaptés à votre profil d’investisseur, à vos objectifs et à votre horizon de placement. Ils vous conseillent sur les différentes catégories de fonds, la répartition de vos actifs et le suivi de votre stratégie d’investissement dans la durée.
Préserver son capital est une priorité pour de nombreux investisseurs. Les professionnels présents dans notre annuaire vous conseillent sur les fonds de garantie et les placements sécurisés adaptés à vos objectifs. Ils vous accompagnent dans la sélection de solutions visant à protéger votre épargne, rechercher un rendement maîtrisé et sécuriser votre patrimoine dans un environnement économique incertain.
Les fonds dédiés offrent une gestion sur mesure pour les investisseurs disposant d’un patrimoine important et d’objectifs spécifiques. Notre annuaire référence des professionnels capables de vous accompagner dans la création et le suivi d’un fonds dédié, avec une stratégie d’investissement personnalisée, une allocation adaptée à votre profil et une gestion répondant à vos contraintes patrimoniales, fiscales et successorales.
Une opération de fusion-acquisition est une étape stratégique qui nécessite un accompagnement à la fois financier, juridique et patrimonial. Les professionnels référencés dans notre annuaire conseillent les dirigeants, entrepreneurs et investisseurs à chaque phase de leur projet : valorisation d’entreprise, recherche de repreneurs ou de cibles, négociation, structuration de l’opération et optimisation des conséquences fiscales et patrimoniales.
La gestion de fortune s’adresse aux particuliers et aux familles souhaitant structurer, développer et transmettre un patrimoine important. Notre annuaire réunit des professionnels spécialisés dans l’accompagnement patrimonial haut de gamme. Ils vous conseillent sur l’allocation d’actifs, l’ingénierie patrimoniale, l’optimisation fiscale, la transmission, les investissements diversifiés et la gouvernance de votre patrimoine, avec une approche entièrement personnalisée.
Déléguer la gestion de ses investissements permet de bénéficier de l’expertise de professionnels tout en gagnant en sérénité. Les experts référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans la mise en place d’une gestion sous mandat adaptée à votre profil d’investisseur, à vos objectifs et à votre horizon de placement. Ils sélectionnent et arbitrent les investissements en votre nom, dans le respect du niveau de risque que vous avez défini.
Structurer son patrimoine à travers une holding patrimoniale ou une Société Civile Immobilière (SCI) peut offrir de nombreux avantages selon votre situation. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans le choix de la structure la plus adaptée à vos objectifs : détention et gestion de biens, optimisation fiscale, organisation du patrimoine familial, transmission ou gestion d’actifs professionnels. Ils vous conseillent à chaque étape afin de mettre en place une solution pérenne et conforme à vos besoins.
L’immobilier demeure l’un des piliers de la constitution et de la valorisation d’un patrimoine. Qu’il s’agisse d’investir dans le neuf, l’ancien, l’immobilier locatif, les SCPI ou l’immobilier professionnel, les experts présents dans notre annuaire vous accompagnent à chaque étape de votre projet. Ils vous conseillent sur le financement, la fiscalité, le choix des supports d’investissement et les stratégies les plus adaptées à vos objectifs patrimoniaux.
Chaque situation patrimoniale est unique et mérite une approche globale et personnalisée. Les professionnels spécialisés en ingénierie patrimoniale référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans la structuration, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine. Grâce à une analyse approfondie de votre situation familiale, fiscale, juridique et financière, ils élaborent des stratégies sur mesure pour répondre durablement à vos objectifs.
Les investissements agricoles et forestiers permettent de diversifier son patrimoine tout en s’inscrivant dans une logique de long terme. Notre annuaire référence des professionnels capables de vous accompagner dans le choix de groupements fonciers agricoles (GFA), de groupements forestiers, de forêts ou d’autres actifs liés au foncier rural. Ils vous conseillent sur les opportunités d’investissement, les avantages fiscaux, les risques et l’intégration de ces placements au sein de votre stratégie patrimoniale.
Les stablecoins offrent une nouvelle approche de l’investissement en actifs numériques en recherchant une plus grande stabilité que les cryptomonnaies traditionnelles. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent pour comprendre le fonctionnement des stablecoins, évaluer leurs opportunités et leurs risques, et les intégrer de manière cohérente dans une stratégie patrimoniale. Ils vous conseillent également sur les aspects réglementaires, fiscaux et de conservation de ces actifs numériques.
Investir dans l’immobilier locatif est un moyen reconnu de se constituer un patrimoine tout en générant des revenus complémentaires. Les professionnels présents dans notre annuaire vous accompagnent dans le choix du bien, le montage financier, l’optimisation fiscale et la sélection du régime le plus adapté à votre situation. Leur expertise vous permet de bâtir une stratégie d’investissement locatif cohérente avec vos objectifs patrimoniaux et votre horizon de placement.
Les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) permettent d’investir dans des entreprises innovantes tout en bénéficiant, sous conditions, d’avantages fiscaux. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans la sélection des FCPI les plus adaptés à votre profil, l’évaluation des opportunités et des risques, ainsi que l’intégration de ce type de placement dans une stratégie globale de diversification et d’optimisation patrimoniale.
Les SCPI permettent d’investir dans l’immobilier sans les contraintes de gestion d’un bien en direct. Notre annuaire rassemble des professionnels spécialisés qui vous accompagnent dans le choix des Sociétés Civiles de Placement Immobilier les plus adaptées à vos objectifs, qu’il s’agisse de percevoir des revenus complémentaires, de diversifier votre patrimoine, de préparer votre retraite ou d’optimiser votre stratégie patrimoniale à long terme.
Anticiper les situations de vulnérabilité et organiser la protection de son patrimoine sont des enjeux essentiels. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans la mise en place d’un mandat de protection future ou d’une fiducie, afin de sécuriser la gestion de vos biens, protéger vos proches et préparer l’avenir dans un cadre juridique adapté à votre situation personnelle et patrimoniale.
Le Pacte Dutreil est un dispositif de référence pour faciliter la transmission d’une entreprise familiale tout en réduisant significativement les droits de mutation. Les professionnels présents dans notre annuaire vous accompagnent dans la mise en place de cette stratégie, en veillant au respect des conditions juridiques, fiscales et patrimoniales. Ils vous conseillent afin d’anticiper la transmission de votre entreprise et d’assurer sa pérennité dans les meilleures conditions.
Préparer sa retraite demande une stratégie d’épargne adaptée à ses objectifs et à son horizon de placement. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans le choix et l’optimisation d’un Plan d’Épargne Retraite (PER), qu’il soit individuel ou collectif. Ils vous conseillent sur les versements, les avantages fiscaux, les supports d’investissement et les modalités de sortie afin de construire un complément de revenus pour votre retraite dans les meilleures conditions.
Les produits structurés sont des solutions d’investissement conçues pour répondre à des objectifs précis de rendement, de protection du capital ou de diversification. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans la sélection des produits les plus adaptés à votre profil de risque, à votre horizon d’investissement et à votre stratégie patrimoniale. Ils vous aident à comprendre leur fonctionnement, leurs mécanismes de performance et les risques associés avant toute décision d’investissement.
Préparer sa retraite est un objectif patrimonial majeur qui nécessite une stratégie adaptée à votre situation et à vos projets de vie. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans la constitution de revenus complémentaires en mobilisant les solutions les plus pertinentes, telles que le Plan d’Épargne Retraite (PER), l’assurance vie, les SCPI, l’immobilier ou d’autres placements adaptés. Ils vous aident à anticiper votre retraite tout en optimisant les aspects financiers, fiscaux et patrimoniaux de votre stratégie.
Les SCPI de rendement permettent d’investir dans l’immobilier d’entreprise afin de percevoir des revenus potentiels réguliers, sans les contraintes de gestion d’un bien en direct. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans la sélection des SCPI les plus adaptées à vos objectifs, à votre profil de risque et à votre horizon d’investissement. Ils vous conseillent pour diversifier votre patrimoine, préparer votre retraite ou générer des revenus complémentaires dans une stratégie patrimoniale cohérente.
Associer des SCPI de rendement à une SCI à l’impôt sur le revenu (IR) ou à l’impôt sur les sociétés (IS) permet de mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs de revenus, de transmission ou d’optimisation fiscale. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans le choix de la structure la plus pertinente, en analysant les conséquences juridiques, fiscales et patrimoniales afin de construire une solution cohérente avec votre situation et vos projets à long terme.
Les smart contracts sont des contrats numériques exécutés automatiquement sur une blockchain lorsque les conditions prévues sont réunies. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent pour comprendre le fonctionnement de ces technologies, évaluer leurs opportunités et leurs risques, et les intégrer, lorsque cela est pertinent, dans une stratégie d’investissement, de gestion d’actifs numériques ou de transmission patrimoniale.
Le staking et la finance décentralisée (DeFi) offrent de nouvelles opportunités pour générer des revenus potentiels à partir d’actifs numériques, tout en s’accompagnant de risques spécifiques. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent pour comprendre ces mécanismes, évaluer les protocoles les plus adaptés à votre profil et intégrer ces solutions dans une stratégie patrimoniale diversifiée, en tenant compte des aspects techniques, fiscaux et réglementaires.
La fiscalité des cryptomonnaies est complexe et évolutive, ce qui rend indispensable une stratégie de déclaration adaptée à chaque situation. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent pour déclarer vos plus-values, revenus issus du staking ou de la DeFi, comptes d’actifs numériques détenus à l’étranger et autres opérations imposables. Ils vous aident à sécuriser vos obligations fiscales tout en optimisant votre stratégie patrimoniale dans le respect de la réglementation en vigueur.
Préparer une succession permet de protéger ses proches, de transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions et d’anticiper les conséquences juridiques et fiscales de son décès. Les professionnels référencés dans notre annuaire vous accompagnent dans l’organisation de votre succession, en mettant en place les solutions les plus adaptées à votre situation : donations, testament, démembrement de propriété, assurance vie, Pacte Dutreil ou autres stratégies de transmission patrimoniale.
Des solutions pour différents objectifs patrimoniaux
Les produits proposés par les experts couvrent un large éventail de besoins. Certains placements visent la recherche de performance sur les marchés financiers, d’autres privilégient la génération de revenus complémentaires ou encore l’optimisation fiscale.
Selon les objectifs poursuivis, un investisseur peut s’orienter vers des solutions très différentes : produits financiers investis en actions ou obligations, supports immobiliers, contrats d’assurance-vie, produits structurés ou placements alternatifs. Chaque solution présente ses propres caractéristiques en matière de rendement potentiel, de risque, de durée d’investissement et de fiscalité.
La diversité de ces produits reflète la variété des stratégies patrimoniales mises en œuvre par les professionnels de la gestion de patrimoine.
Comprendre les caractéristiques de chaque produit
Les fiches présentées sur cette page permettent de mieux comprendre les spécificités de chaque solution d’investissement. Elles détaillent notamment le fonctionnement du produit, son objectif, son niveau de risque, sa durée d’investissement recommandée ainsi que les profils d’investisseurs auxquels il peut correspondre.
L’objectif est de permettre aux particuliers de découvrir et comparer les principales solutions proposées par les experts, afin de mieux comprendre les différentes approches possibles en matière d’investissement et de gestion patrimoniale.
Ces informations constituent une première base de compréhension avant d’échanger avec un professionnel, qui pourra analyser la situation personnelle de l’investisseur et déterminer si un produit correspond réellement à ses objectifs et à son profil de risque.
Une sélection issue de l’écosystème de la gestion de patrimoine
Les produits présentés sur cette page sont proposés ou distribués par des professionnels de la gestion de patrimoine inscrits sur l’annuaire des Experts du Patrimoine. Ils illustrent la diversité des solutions utilisées dans la pratique par les conseillers pour répondre aux besoins de leurs clients.
En parcourant ces fiches produits, les particuliers peuvent ainsi mieux comprendre les mécanismes des différents placements disponibles et identifier les types de solutions susceptibles de correspondre à leurs projets patrimoniaux.
L’investissement comporte toujours une part de risque et nécessite une analyse adaptée à chaque situation personnelle. Les informations présentées ici ont avant tout une vocation pédagogique et informative, afin d’aider les visiteurs à mieux appréhender les différents produits proposés dans l’univers de la gestion de patrimoine.
Obtenez une première synthèse personnalisée de votre situation patrimoniale, de vos points forts, de vos axes d’optimisation et de vos priorités d’action. Gratuit, confidentiel et sans engagement.
Pour aller plus loin
- Gestion de patrimoine : définition, stratégies et experts
- Les grandes stratégies de gestion de patrimoine
- Les professionnels de la gestion de patrimoine
- Qu’est ce que le conseil en gestion de patrimoine
- Les associations professionnelles dans le secteur de la gestion de patrimoine
- Gestion de patrimoine : comment choisir votre annuaire ?
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