Foire Aux Questions (FAQ)

Qu’est-ce que « Les Experts du Patrimoine » ?

C’est la première plateforme indépendante qui agrège l’ensemble des professionnels du conseil patrimonial en France. Contrairement aux annuaires de chambres syndicales qui sont fermés, nous offrons une vision panoramique incluant les meilleurs experts, quelle que soit leur affiliation.

Est-ce que l’utilisation du site est gratuite ?

Oui, la consultation de l’annuaire et la mise en relation avec les experts sont totalement gratuites pour les particuliers et les chefs d’entreprise.

Comment garantissez-vous le sérieux des experts listés ?

La sécurité est notre priorité. Pour chaque professionnel réglementé (CGP, courtier), nous vérifions systématiquement la validité de son numéro ORIAS. Pour les professions libérales (avocats, experts-comptables), nous nous assurons de leur inscription à leur ordre respectif.

Quelle est la différence entre votre annuaire et celui de la CNCGP ou de l’ANACOFI ?

Les annuaires de chambres ne listent que leurs propres adhérents. Les Experts du Patrimoine est un « méta-annuaire » : nous regroupons les membres de la CNCGP, de l’ANACOFI, de la CNCIF et bien d’autres. C’est le seul endroit où vous pouvez comparer l’ensemble du marché.

C’est quoi le « Championnat des Experts du Patrimoine » ?

C’est un événement unique que nous organisons pour dynamiser la profession. Les experts se challengent sur leurs connaissances techniques, fiscales et patrimoniales. Pour vous, c’est un indicateur précieux : un expert qui participe est un expert qui maintient ses connaissances à jour.

Un expert bien classé au championnat est-il meilleur qu’un autre ?

Le classement reflète l’implication et l’actualisation des connaissances. Cela vous donne un indice de réactivité et de maîtrise des sujets complexes, mais le choix final doit toujours rester basé sur votre affinité personnelle et la réponse à votre besoin spécifique.

Comment trouver l’expert adapté à mon besoin ?

Utilisez notre moteur de recherche par problématique. Plutôt que de chercher un métier (ex: « banquier »), cherchez par besoin : « Vente d’entreprise », « Optimisation fiscale », « Transmission » ou « Retraite ». Nous vous proposerons alors les profils les plus pertinents.

Puis-je contacter plusieurs experts en même temps ?

Oui, vous pouvez solliciter plusieurs professionnels pour comparer leurs approches. La gestion de patrimoine est une affaire de confiance ; il est souvent utile d’échanger avec deux experts avant de s’engager.

Je suis un professionnel, comment figurer dans l’annuaire ?

Il vous suffit de cliquer sur l’onglet « Ajouter une société » et de remplir votre dossier. Après vérification de vos agréments réglementaires (ORIAS, cartes professionnelles), votre profil sera publié et vous pourrez participer au prochain Championnat.

Pourquoi mon cabinet devrait-il être présent sur votre site ?

Contrairement aux annuaires statiques, nous offrons une visibilité dynamique et moderne. Vous n’êtes pas juste un nom dans une liste, vous mettez en avant votre expertise réelle et votre visage auprès d’une audience qualifiée.

Que signifie le statut CIF (Conseiller en Investissements Financiers) ?

Le statut de CIF est le socle de la gestion de patrimoine. Il garantit que le professionnel est enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Un CIF a l’obligation légale d’agir au mieux de vos intérêts, de vérifier que les produits proposés sont adaptés à votre profil de risque et de vous remettre un rapport écrit justifiant ses conseils.

Qu’est-ce qu’un IAS et un IOBSP ?

Ce sont des abréviations que vous verrez souvent sur les fiches de nos experts :

• IAS (Intermédiaire en Assurance) : Autorise l’expert à vous proposer des contrats d’assurance-vie ou de prévoyance.
• IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement) : Indispensable si l’expert vous accompagne dans la recherche d’un crédit immobilier ou d’un financement.

Pourquoi est-il important de vérifier le numéro ORIAS ?

L’ORIAS est le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. Le numéro ORIAS est la « carte d’identité » du professionnel. S’il n’en possède pas, il n’a pas le droit légal de vous conseiller sur des produits financiers ou d’assurance. Sur Les Experts du Patrimoine, cette vérification est automatique pour vous garantir une sécurité totale.

Qu’est-ce que la compétence juridique appropriée (CJA) ?

Certains de nos experts possèdent la CJA. Cela leur permet de donner des consultations juridiques et de rédiger des actes sous seing privé (comme des clauses bénéficiaires spécifiques) directement liés à leur conseil patrimonial. C’est un gage d’expertise transversale.