Comment sont vérifiées les sociétés sur l'annuaire des Experts du Patrimoine

L’annuaire des Experts du Patrimoine a été conçu pour permettre aux particuliers d’identifier plus facilement des professionnels du conseil patrimonial, de la gestion d’actifs, de l’assurance ou de l’investissement. Notre objectif est simple : proposer un annuaire aussi fiable, transparent et utile que possible pour les internautes.

Pour y parvenir, chaque fiche présente dans l’annuaire fait l’objet de plusieurs étapes de vérification.

Des fiches librement proposées par les professionnels

Les fiches présentes dans l’annuaire sont en grande majorité proposées directement par les professionnels eux-mêmes. Conseillers en gestion de patrimoine, sociétés de gestion, courtiers, agents d’assurance, cabinets spécialisés ou encore avocats peuvent demander la création de leur fiche afin de présenter leur activité, leurs domaines d’expertise et leurs coordonnées.

Cette démarche permet aux professionnels de mettre à jour eux-mêmes leurs informations et de présenter leur activité de manière fidèle. Elle ne signifie toutefois pas que les informations publiées sont mises en ligne automatiquement.

Avant toute publication définitive, plusieurs vérifications sont réalisées.

Vérification de l’existence légale de l’entreprise

La première étape consiste à vérifier l’existence juridique de l’entreprise.

Nous contrôlons notamment que la société ou le cabinet mentionné dispose bien d’un numéro SIREN ou SIRET valide et qu’il est correctement enregistré auprès de l’INSEE. Cette vérification permet de confirmer que l’entreprise existe légalement et qu’elle est bien identifiée dans les registres administratifs français.

Cette étape constitue un premier filtre essentiel pour éviter la présence d’entités inexistantes ou d’informations manifestement erronées.

Vérification de l’enregistrement auprès de l’ORIAS

De nombreux professionnels du patrimoine exercent sous des statuts réglementés : conseil en investissement financier, courtier en assurance, intermédiaire bancaire, etc.

Pour ces activités, l’inscription à l’ORIAS (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance) est obligatoire. Lors de la création ou de la mise à jour d’une fiche, nous vérifions que le professionnel mentionné est bien enregistré auprès de l’ORIAS et que son immatriculation correspond à l’activité déclarée.

Lorsque les informations sont disponibles, les différents statuts réglementaires peuvent également être vérifiés, notamment :

• Conseiller en investissement financier (CIF)

• Intermédiaire en assurance (IAS)

• Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP)

• Autres statuts réglementés du secteur financier

Ces vérifications permettent de s’assurer que le professionnel exerce bien dans un cadre réglementaire reconnu.

Vérification des agréments réglementaires

Dans certains cas, les professionnels présents dans l’annuaire disposent également d’agréments délivrés par les autorités de régulation, notamment par l’Autorité des marchés financiers (AMF) pour les sociétés de gestion ou certains acteurs de l’investissement.

Lorsque ces informations sont publiques et disponibles, elles peuvent être vérifiées afin de confirmer que les autorisations réglementaires mentionnées sont bien réelles.

Identification des associations professionnelles

Une grande partie des professionnels du patrimoine adhèrent à des associations ou organisations professionnelles reconnues.

Ces structures jouent un rôle important dans la régulation du secteur puisqu’elles encadrent leurs membres, assurent leur formation et veillent au respect de règles déontologiques.

Lorsque l’information est disponible, nous indiquons également l’association professionnelle à laquelle le professionnel est affilié. Cela peut par exemple concerner des organisations représentatives du conseil patrimonial, de l’assurance, de la finance ou de l’immobilier.

Cette information constitue un indicateur supplémentaire pour les internautes souhaitant mieux comprendre le cadre professionnel du conseiller.

Intégration des avis Google

Afin d’apporter un éclairage complémentaire aux internautes, certaines fiches peuvent également afficher la note Google du cabinet ou de l’entreprise.

Ces avis publics permettent d’avoir un aperçu des retours d’expérience laissés par des clients ou partenaires. Ils ne remplacent évidemment pas une analyse personnelle ou un échange direct avec le professionnel, mais ils constituent un indicateur supplémentaire pour se faire une première idée.

Des contrôles aléatoires réguliers

Au-delà des vérifications initiales, des contrôles ponctuels peuvent être réalisés sur certaines fiches.

Ces vérifications peuvent prendre différentes formes :

• prise de contact par email

• appel téléphonique

• demande de confirmation d’informations

• vérification de certaines données publiques

Ces contrôles aléatoires permettent de s’assurer que les informations présentes dans l’annuaire restent cohérentes et à jour.

Un annuaire conçu pour rester fiable

Notre volonté est de proposer un annuaire clair, sérieux et utile, qui permette aux particuliers d’identifier plus facilement des professionnels du patrimoine.

Malgré ces différentes vérifications, il reste possible que certaines informations deviennent obsolètes ou nécessitent une mise à jour. Les activités des cabinets évoluent, les statuts réglementaires peuvent changer et certaines données peuvent être modifiées avec le temps.

C’est pourquoi nous encourageons les professionnels à mettre régulièrement à jour leur fiche et à nous signaler toute modification importante.

Vous avez un doute ou constaté une erreur ?

Si vous identifiez une information incorrecte, une incohérence ou un élément qui vous semble nécessiter une vérification, nous vous invitons à nous contacter.

Les signalements des internautes contribuent directement à améliorer la qualité de l’annuaire et à maintenir un niveau d’exigence élevé dans la vérification des informations publiées.

Notre ambition est simple : mettre à disposition un annuaire fiable et transparent des professionnels du patrimoine, afin d’aider les particuliers à s’orienter plus facilement dans un univers parfois complexe.