Wie werden Unternehmen im Verzeichnis Experts du Patrimoine überprüft?
Dans cette page
- 01Von Fachleuten freiwillig eingereichte Profile
- 02Prüfung der rechtlichen Existenz des Unternehmens
- 03Prüfung der Registrierung bei ORIAS
- 04Prüfung aufsichtsrechtlicher Zulassungen
- 05Ermittlung der Berufsverbände
- 06Einbindung von Google-Bewertungen
- 07Regelmäßige Stichproben
- 08Ein auf dauerhafte Zuverlässigkeit ausgerichtetes Verzeichnis
- 09Haben Sie Zweifel oder einen Fehler entdeckt?
- 10Erstellen Sie Ihre Vermögensanalyse online
Das Verzeichnis Experts du Patrimoine soll Privatpersonen die Suche nach Fachleuten für Vermögensberatung, Vermögensverwaltung, Versicherungen oder Anlagen erleichtern. Unser Ziel ist einfach: ein möglichst zuverlässiges, transparentes und nützliches Verzeichnis für Nutzer anzubieten. Dafür durchläuft jedes Profil mehrere Prüfschritte.
Von Fachleuten freiwillig eingereichte Profile
Die Profile im Verzeichnis werden überwiegend
von den Fachleuten selbst eingereicht
. Vermögensberater, Verwaltungsgesellschaften, Makler, Versicherungsvertreter, Fachkanzleien und Rechtsanwälte können ein Profil beantragen, um Tätigkeit, Fachgebiete und Kontaktdaten vorzustellen.
So können Fachleute ihre Angaben selbst aktualisieren und ihre Tätigkeit zutreffend darstellen. Dies bedeutet jedoch nicht, dass Informationen automatisch veröffentlicht werden.
Vor der endgültigen Veröffentlichung erfolgen mehrere Prüfungen.
Prüfung der rechtlichen Existenz des Unternehmens
Im ersten Schritt wird die rechtliche Existenz des Unternehmens geprüft.
Wir prüfen insbesondere eine gültige SIREN- oder SIRET-Nummer und die ordnungsgemäße Registrierung bei INSEE. Dies bestätigt die rechtliche Existenz und die Erfassung in den französischen Verwaltungsregistern.
Dieser erste wesentliche Filter soll nicht existierende Einrichtungen und offensichtlich falsche Angaben verhindern.
Prüfung der Registrierung bei ORIAS
Viele Vermögensfachleute arbeiten unter regulierten Berufsstatus, etwa als Finanzanlageberater, Versicherungsmakler oder Bankvermittler.
Für diese Tätigkeiten ist die Registrierung bei ORIAS, der französischen Registerstelle für Versicherungs-, Bank- und Finanzintermediäre, verpflichtend. Bei Erstellung oder Aktualisierung eines Profils prüfen wir die Registrierung und deren Übereinstimmung mit der angegebenen Tätigkeit.
Soweit Angaben verfügbar sind, können auch verschiedene regulatorische Status geprüft werden, insbesondere:
- Finanzanlageberater (CIF)
- Versicherungsvermittler (IAS)
- Vermittler von Bankgeschäften und Zahlungsdiensten (IOBSP)
- Weitere regulierte Berufsstatus im Finanzsektor
Diese Prüfungen sollen sicherstellen, dass die Fachperson innerhalb eines anerkannten regulatorischen Rahmens tätig ist.
Prüfung aufsichtsrechtlicher Zulassungen
Teilweise verfügen Fachleute im Verzeichnis zudem über aufsichtsrechtliche Zulassungen, insbesondere der französischen Finanzmarktaufsicht AMF für Verwaltungsgesellschaften oder bestimmte Anlageakteure.
Sind diese Angaben öffentlich verfügbar, können sie geprüft werden, um das tatsächliche Bestehen der genannten Zulassungen zu bestätigen.
Ermittlung der Berufsverbände
Viele Vermögensfachleute gehören anerkannten
Berufsverbänden oder Berufsorganisationen
an.
Diese Einrichtungen spielen eine wichtige Rolle in der Branchenregulierung: Sie betreuen Mitglieder, sorgen für deren Fortbildung und überwachen berufsständische Verhaltensregeln.
Soweit bekannt, nennen wir auch den Berufsverband der Fachperson. Dies können etwa Vertretungsorganisationen der Vermögensberatung, Versicherungs-, Finanz- oder Immobilienbranche sein.
Diese Angabe bietet Nutzern einen zusätzlichen Anhaltspunkt, um den beruflichen Rahmen des Beraters besser zu verstehen.
Einbindung von Google-Bewertungen
Für zusätzliche Einblicke können manche Profile auch die Google-Bewertung der Kanzlei oder des Unternehmens anzeigen.
Öffentliche Bewertungen geben Einblick in Erfahrungen von Kunden oder Partnern. Sie ersetzen weder eine eigene Analyse noch ein direktes Gespräch, bieten aber einen zusätzlichen Anhaltspunkt für einen ersten Eindruck.
Regelmäßige Stichproben
Über die Erstprüfungen hinaus können einzelne Profile stichprobenartig kontrolliert werden.
Diese Prüfungen können verschiedene Formen annehmen:
- Kontaktaufnahme per E-Mail
- Telefonanruf
- Bitte um Bestätigung von Angaben
- Prüfung bestimmter öffentlicher Daten
Diese Stichproben sollen sicherstellen, dass die Angaben im Verzeichnis schlüssig und aktuell bleiben.
Ein auf dauerhafte Zuverlässigkeit ausgerichtetes Verzeichnis
Unser Anliegen ist es,
ein klares, seriöses und nützliches Verzeichnis anzubieten
, das Privatpersonen die Suche nach Vermögensfachleuten erleichtert.
Trotz dieser Prüfungen können Angaben veralten oder aktualisiert werden müssen. Tätigkeiten entwickeln sich weiter, regulatorische Status können sich ändern und bestimmte Daten wandeln sich im Zeitverlauf.
Deshalb bitten wir Fachleute, ihre Profile regelmäßig zu aktualisieren und uns wichtige Änderungen mitzuteilen.
Haben Sie Zweifel oder einen Fehler entdeckt?
Wenn Sie falsche Angaben, Unstimmigkeiten oder einen Prüfbedarf erkennen, können Sie
uns kontaktieren
.
Hinweise von Nutzern verbessern unmittelbar die Qualität des Verzeichnisses und helfen, hohe Prüfstandards für veröffentlichte Angaben zu wahren.
Unser Anspruch ist einfach: ein zuverlässiges und transparentes Verzeichnis der
Vermögensfachleute
bereitzustellen, um Privatpersonen die Orientierung in einem bisweilen komplexen Umfeld zu erleichtern.
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