Arbor Patrimoine – Conseil & Gestion de Patrimoine
« Construire une stratégie patrimoniale, ce n’est pas seulement investir : c’est donner du sens, de la cohérence et une direction à son patrimoine. »
Chez Arbor Patrimoine, nous accompagnons particuliers, familles, investisseurs et dirigeants dans la construction, l’optimisation, la protection et la transmission de leur patrimoine.
Fondé par Céline Leguével, titulaire d’un Master / Bac+5 en Gestion de Patrimoine, notre cabinet s’appuie sur plusieurs années d’expérience dans les domaines de la gestion de patrimoine, de l’immobilier, de l’investissement et du financement.
Cabinet indépendant basé à Caen et accompagnant ses clients partout en France, nous plaçons au cœur de notre approche un conseil neutre, global et personnalisé.
Notre conviction : une décision patrimoniale ne doit jamais être étudiée isolément. Immobilier, placements financiers, fiscalité, financement, protection de la famille et transmission sont étroitement liés et doivent s’inscrire dans une stratégie globale, cohérente et évolutive.
Diplômes & habilitations
Notre cabinet dispose des habilitations et compétences nécessaires à un accompagnement patrimonial transversal. Sa fondatrice, Céline Leguével, est titulaire d’un Master en Gestion de Patrimoine – niveau Bac+5 et exerce notamment sous les statuts et compétences suivants :
Une expertise patrimoniale globale
Au sein d’Arbor Patrimoine, nous intervenons notamment sur :
La stratégie financière et l’investissement : organisation de l’épargne, allocation patrimoniale, assurance-vie, PER, placements financiers, SCPI et diversification des actifs.
La stratégie immobilière : analyse et structuration des projets d’investissement, choix du mode de détention et d’exploitation, fiscalité immobilière, prévisionnels, financement et assurance emprunteur.
La fiscalité et l’optimisation patrimoniale : analyse de la situation fiscale et recherche de stratégies cohérentes avec les objectifs, la situation familiale et l’horizon de chacun.
La protection et la transmission : organisation du patrimoine entre conjoints, protection de la famille, anticipation successorale et réflexion sur la transmission du patrimoine aux enfants et aux générations futures.
L’accompagnement des dirigeants et indépendants : articulation entre patrimoine privé et professionnel, rémunération, protection, retraite, investissement et préparation de la transmission.
Chaque accompagnement débute par une analyse globale de la situation personnelle, familiale, professionnelle, financière, immobilière et fiscale de nos clients.
Notre objectif est de construire une stratégie véritablement sur mesure, sans raisonner à partir d’un produit ou d’une solution prédéfinie. Nous étudions les différentes possibilités, leurs avantages, leurs contraintes et leurs impacts afin de permettre à chacun de comprendre les stratégies envisagées et de prendre ses décisions de manière éclairée.
Notre rôle est avant tout de conseiller, expliquer et apporter une vision d’ensemble, en conservant la neutralité nécessaire pour rechercher les solutions les plus cohérentes avec la situation et les objectifs de chacun.
Avec Arbor Patrimoine, le conseil s’inscrit dans la durée : le patrimoine évolue avec les projets de vie, la famille, la carrière professionnelle et les objectifs de chacun.
La stratégie patrimoniale doit donc pouvoir évoluer avec le client.
5 à 10 ans
0 à 1 collaborateurs
Pour transmettre votre bilan patrimonial à ce professionnel, vous devez être connecté et avoir réalisé votre bilan.
ARBOR PATRIMOINE est enregistré à l’Orias dans les catégories CIF. Cela signifie qu’il est en mesure d’intervenir dans les domaines suivants : CIF : conseiller en investissements financiers, habilité à formuler des recommandations sur des instruments financiers et des solutions d’investissement dans le respect du cadre réglementaire applicable
ARBOR PATRIMOINE dispose également d’une Carte T (carte professionnelle Transaction) à jour. Cette habilitation permet d’exercer des activités liées aux transactions immobilières dans le cadre prévu par la réglementation applicable.
ARBOR PATRIMOINE est membre de l’association professionnelle ANACOFI. Ces structures jouent un rôle important dans l’encadrement de la profession : L'ANACOFI est une association professionnelle reconnue dans l’univers du conseil patrimonial et de l’intermédiation financière, qui accompagne ses adhérents sur les sujets réglementaires, déontologiques et de représentation de la profession.
ARBOR PATRIMOINE présente ainsi un profil encadré à la fois par ses immatriculations ORIAS et par son rattachement à une ou plusieurs structures professionnelles. Pour un épargnant ou un investisseur, ces éléments constituent des repères utiles pour mieux comprendre le périmètre d’intervention du professionnel.
