ARBOR PATRIMOINE

Arbor Patrimoine – Vermögensberatung und Vermögensmanagement

„Eine Vermögensstrategie aufzubauen bedeutet mehr als nur zu investieren: Es bedeutet, dem Vermögen Sinn, Zusammenhang und Richtung zu geben.“

Bei Arbor Patrimoine begleiten wir Privatpersonen, Familien, Anleger und Unternehmer beim Aufbau, der Optimierung, dem Schutz und der Übertragung ihres Vermögens.

Unsere Beratung wurde von Céline Leguével gegründet, die einen Masterabschluss in Vermögensmanagement auf Bac+5-Niveau besitzt, und stützt sich auf mehrjährige Erfahrung in Vermögensmanagement, Immobilien, Anlagen und Finanzierung.

Als unabhängige Beratung mit Sitz in Caen und Kunden in ganz Frankreich stellen wir neutrale, umfassende und individuelle Beratung in den Mittelpunkt.

Unsere Überzeugung: Eine Vermögensentscheidung darf nie isoliert betrachtet werden. Immobilien, Finanzanlagen, Steuern, Finanzierung, Familienschutz und Vermögensübertragung hängen eng zusammen und müssen Teil einer umfassenden, schlüssigen und anpassungsfähigen Strategie sein.

Abschlüsse und Zulassungen

Unsere Beratung verfügt über die Zulassungen und Kompetenzen für eine fachübergreifende Vermögensbegleitung. Gründerin Céline Leguével besitzt einen Masterabschluss in Vermögensmanagement auf Bac+5-Niveau und arbeitet insbesondere mit folgenden Status und Kompetenzen:

• Finanzanlageberater (CIF);
• Versicherungsvermittler (IAS);
• Vermittler für Bankgeschäfte und Zahlungsdienste (IOBSP);
• Berufsausweis für Transaktionen mit Immobilien und Geschäftsbetrieben;
• Angemessene Rechtskompetenz (CJA) im Rahmen der Vermögensberatung;
• Mitgliedschaft in einem zugelassenen Berufsverband unter Einhaltung der regulatorischen Anforderungen und Weiterbildungspflichten unserer Tätigkeiten.

Umfassende Vermögenskompetenz

Bei Arbor Patrimoine arbeiten wir insbesondere in folgenden Bereichen:

Finanzstrategie und Anlagen: Organisation der Ersparnisse, Vermögensallokation, Lebensversicherung, PER, Finanzanlagen, SCPI und Vermögensdiversifikation.

Immobilienstrategie: Analyse und Strukturierung von Anlageprojekten, Wahl der Eigentums- und Bewirtschaftungsform, Immobilienbesteuerung, Planrechnungen, Finanzierung und Kreditnehmerversicherung.

Steuern und Vermögensoptimierung: Analyse der steuerlichen Situation und Suche nach Strategien, die zu den Zielen, der familiären Situation und dem Zeithorizont jedes Kunden passen.

Schutz und Übertragung: Vermögensorganisation zwischen Ehepartnern, Familienschutz, Nachlassplanung und Überlegungen zur Vermögensübertragung an Kinder und künftige Generationen.

Begleitung von Unternehmern und Selbstständigen: Abstimmung von privatem und geschäftlichem Vermögen, Vergütung, Absicherung, Ruhestand, Anlagen und Vorbereitung der Übertragung.

Jede Begleitung beginnt mit einer umfassenden Analyse der persönlichen, familiären, beruflichen, finanziellen, immobilienbezogenen und steuerlichen Situation unserer Kunden.

Unser Ziel ist eine wirklich individuelle Strategie, ohne von einem vorgegebenen Produkt oder einer fertigen Lösung auszugehen. Wir untersuchen die verschiedenen Möglichkeiten, ihre Vorteile, Einschränkungen und Auswirkungen, damit jeder die vorgesehenen Strategien verstehen und fundierte Entscheidungen treffen kann.

Unsere Aufgabe ist vor allem, zu beraten, zu erklären und einen Überblick zu vermitteln. Dabei bewahren wir die nötige Neutralität, um die Lösungen zu finden, die zur Situation und den Zielen jedes Einzelnen am besten passen.

Bei Arbor Patrimoine ist Beratung auf Dauer angelegt: Vermögen verändert sich mit Lebensvorhaben, Familie, beruflicher Laufbahn und persönlichen Zielen.

Die Vermögensstrategie muss sich daher mit dem Kunden weiterentwickeln können.