ARBOR PATRIMOINE

Arbor Patrimoine – Asesoramiento y gestión patrimonial

«Construir una estrategia patrimonial no es solo invertir: es dar sentido, coherencia y dirección al patrimonio.»

En Arbor Patrimoine acompañamos a particulares, familias, inversores y empresarios en la construcción, optimización, protección y transmisión de su patrimonio.

Fundado por Céline Leguével, titular de un Máster / Bac+5 en Gestión Patrimonial, nuestro despacho se apoya en varios años de experiencia en gestión patrimonial, inmobiliario, inversión y financiación.

Como despacho independiente con sede en Caen y clientes en toda Francia, situamos en el centro de nuestro enfoque un asesoramiento neutral, global y personalizado.

Nuestra convicción: una decisión patrimonial nunca debe estudiarse de forma aislada. Inmobiliario, inversiones financieras, fiscalidad, financiación, protección de la familia y transmisión están estrechamente vinculados y deben formar parte de una estrategia global, coherente y evolutiva.

Titulaciones y habilitaciones

Nuestro despacho dispone de las habilitaciones y competencias necesarias para un acompañamiento patrimonial transversal. Su fundadora, Céline Leguével, es titular de un Máster en Gestión Patrimonial, nivel Bac+5, y ejerce, en particular, con los siguientes estatus y competencias:

• Asesor en Inversiones Financieras (CIF);
• Intermediario de Seguros (IAS);
• Intermediario en Operaciones Bancarias y Servicios de Pago (IOBSP);
• Licencia profesional de transacciones sobre inmuebles y fondos de comercio;
• Competencia Jurídica Apropiada (CJA) en el marco del asesoramiento patrimonial;
• adhesión a una asociación profesional autorizada, respetando las obligaciones normativas y de formación continua vinculadas a nuestras actividades.

Una experiencia patrimonial global

En Arbor Patrimoine intervenimos, entre otros ámbitos, en:

Estrategia financiera e inversión: organización del ahorro, asignación patrimonial, seguro de vida, PER, inversiones financieras, SCPI y diversificación de activos.

Estrategia inmobiliaria: análisis y estructuración de proyectos de inversión, elección del modo de tenencia y explotación, fiscalidad inmobiliaria, previsiones, financiación y seguro del prestatario.

Fiscalidad y optimización patrimonial: análisis de la situación fiscal y búsqueda de estrategias coherentes con los objetivos, la situación familiar y el horizonte de cada persona.

Protección y transmisión: organización del patrimonio entre cónyuges, protección familiar, planificación sucesoria y reflexión sobre la transmisión del patrimonio a los hijos y las generaciones futuras.

Acompañamiento de empresarios y autónomos: coordinación entre patrimonio privado y profesional, remuneración, protección, jubilación, inversión y preparación de la transmisión.

Cada acompañamiento comienza con un análisis global de la situación personal, familiar, profesional, financiera, inmobiliaria y fiscal de nuestros clientes.

Nuestro objetivo es construir una estrategia realmente a medida, sin partir de un producto o solución predefinidos. Estudiamos las distintas posibilidades, sus ventajas, restricciones e impactos para que cada persona pueda comprender las estrategias propuestas y tomar decisiones informadas.

Nuestra función es, ante todo, asesorar, explicar y aportar una visión de conjunto, manteniendo la neutralidad necesaria para buscar las soluciones más coherentes con la situación y los objetivos de cada persona.

Con Arbor Patrimoine, el asesoramiento se inscribe en el largo plazo: el patrimonio evoluciona con los proyectos de vida, la familia, la carrera profesional y los objetivos individuales.

La estrategia patrimonial debe, por tanto, poder evolucionar con el cliente.