La gestion sous mandat (gestion privée)
La gestion sous mandat, également connue sous le nom de gestion privée ou gestion de portefeuille discrétionnaire, est un service financier offert par les banques privées, les sociétés de gestion d’actifs ou les conseillers en gestion de patrimoine. Ce service permet à un investisseur de confier la gestion de son portefeuille d’investissement à un professionnel, qui prend les décisions d’investissement en fonction des objectifs et du profil de risque du client.
Personnalisation et expertise
L’un des principaux atouts de la gestion sous mandat est la personnalisation du service. Le gestionnaire de portefeuille discrétionnaire élabore une stratégie d’investissement sur mesure pour chaque client, en tenant compte de ses objectifs financiers, de son horizon de placement, de son appétit pour le risque et de ses contraintes fiscales et réglementaires. Cette approche personnalisée permet d’optimiser le rendement du portefeuille en fonction des besoins spécifiques de l’investisseur.
De plus, en confiant la gestion de son portefeuille à un professionnel, l’investisseur bénéficie de l’expertise et des compétences du gestionnaire. Ce dernier dispose généralement d’une connaissance approfondie des marchés financiers et d’une expérience significative dans la gestion d’actifs, ce qui lui permet de prendre des décisions éclairées et de réagir rapidement aux opportunités et aux risques.
Gain de temps et tranquillité d’esprit
La gestion sous mandat permet également à l’investisseur de gagner du temps et de se libérer des contraintes liées à la gestion quotidienne de son portefeuille. Le gestionnaire prend en charge toutes les décisions d’investissement, la sélection des titres, le suivi des performances et les ajustements nécessaires. L’investisseur peut ainsi se concentrer sur ses autres préoccupations et profiter d’une tranquillité d’esprit en sachant que son portefeuille est géré par un professionnel.
Diversification et accès à des opportunités d’investissement
En confiant la gestion de son portefeuille à un professionnel, l’investisseur peut bénéficier d’une diversification accrue de ses actifs et d’un accès à des opportunités d’investissement qui pourraient être difficiles à identifier ou à saisir par lui-même. Les gestionnaires de portefeuille discrétionnaires ont généralement accès à un large éventail de produits et de marchés, ce qui leur permet de construire des portefeuilles diversifiés et d’exploiter les opportunités d’investissement en fonction des conditions de marché.
Suivi régulier et reporting
Les clients de la gestion sous mandat bénéficient généralement d’un suivi régulier de la part de leur gestionnaire, qui leur fournit des rapports détaillés sur la performance de leur portefeuille et les décisions d’investissement prises. Ce suivi permet à l’investisseur de rester informé de l’évolution de son portefeuille.
