À la tête d’Ateis Patrimoine depuis 2023, Boris Billon revendique une vision du conseil patrimonial fondée sur la personnalisation, la transparence et la création de valeur à long terme. Fort d’une dizaine d’années d’expérience dans l’univers de la banque privée, de la gestion de fortune et de l’accompagnement des dirigeants d’entreprise, il a choisi de mettre son expertise au service d’une clientèle en quête de solutions sur mesure, loin des approches standardisées.

Cette philosophie se retrouve pleinement dans le Championnat des Experts du Patrimoine, où il occupe actuellement la 8ᵉ place de la catégorie Fonds avec une performance de près de 13 %. Porté notamment par ses convictions sur l’intelligence artificielle, la technologie et les grandes mutations économiques mondiales, il défend une gestion concentrée, assumée et disciplinée. Dans cet entretien, il revient sur son parcours, sa vision de l’investissement et les enseignements qu’il tire de cette compétition qui confronte, en toute transparence, les choix de plus d’une centaine de professionnels du patrimoine aux réalités des marchés financiers.

1. Pouvez-vous vous présenter et nous expliquer votre parcours ?

Après une dizaine d’années passées au cœur de la banque privée, de la gestion de fortune et de l’accompagnement des dirigeants d’entreprise, j’ai fait un constat simple : les meilleures stratégies patrimoniales restaient l’apanage d’une clientèle très fortunée ou des grandes structures, tandis que la majorité des épargnants et des chefs d’entreprise se voyaient proposer des solutions standardisées, souvent inadaptées à leur situation réelle. C’est ce décalage qui m’a poussé à fonder Ateis Patrimoine en 2023.

Notre cœur de métier est le conseil patrimonial et financier : c’est lui qui donne le cap et la cohérence à tout ce que nous faisons. À partir de là, nous intervenons sur trois axes indissociables : la structuration patrimoniale, pour poser les bonnes fondations juridiques et fiscales ; le financement, pour accompagner nos clients dans leurs projets immobiliers et professionnels grâce à des montages sur mesure ; et l’investissement, qu’il s’agisse d’immobilier ou de placements financiers, toujours en dehors des sentiers battus de la défiscalisation, car nous privilégions les solutions qui créent de la valeur réelle plutôt qu’une optimisation fiscale de façade.

Le résultat : une approche globale, en toute transparence, articulée autour de la structuration patrimoniale, du financement et de l’investissement, afin de construire, protéger et développer le patrimoine de chaque client selon sa situation propre.

Le Championnat est l’occasion de montrer que, derrière cette conviction, il y a une véritable capacité à piloter un portefeuille avec méthode.

2. Qu’est-ce qui vous a motivé à rejoindre le Championnat et qu’appréciez-vous dans cette expérience ?

Ce qui m’a convaincu, c’est la transparence totale. Dans notre métier, il est facile de tenir un beau discours sur l’allocation d’actifs. Ici, les résultats sont publics, comparables et visibles en temps réel face à 126 autres professionnels.

C’est une forme d’engagement vis-à-vis de nos clients et prospects : nos convictions ne restent pas dans un PowerPoint, elles sont mises à l’épreuve du marché.

J’ai choisi le format fonds parce qu’il reflète exactement ce que nous construisons pour nos clients : une gestion patiente, structurée et orientée vers la création de valeur à long terme. Il ressemble également, dans ses grandes lignes, à ce que nous proposons à nos clients qui souhaitent faire travailler leur épargne.

3. Comment décririez-vous votre philosophie d’investissement et en quoi se reflète-t-elle dans votre portefeuille ?

Je crois que les grandes révolutions économiques de notre époque — l’intelligence artificielle, la technologie et le repositionnement de l’Asie — offrent des opportunités exceptionnelles à ceux qui savent les identifier tôt et les conserver dans la durée.

Mon portefeuille en est l’expression directe : des positions assumées, sans diversification de façade. Concrètement, le fonds dédié à l’intelligence artificielle affiche près de 40 % de performance depuis le début de la compétition. Ma poche Asie traverse une période plus difficile, mais les fondamentaux demeurent solides et je maintiens mes positions.

C’est exactement ce que nous faisons pour nos clients : aucune décision sous l’effet de l’émotion, mais une stratégie construite, cohérente et tenue dans le temps.

4. Quel a été votre plus grand succès ou votre principal enseignement depuis le début de la compétition ?

Le principal succès opérationnel a été le timing sur l’intelligence artificielle : avoir surpondéré cette thématique dès février, avant le retour du momentum, a été déterminant dans une performance qui dépasse aujourd’hui 12 %, soit près de quatre fois la moyenne des participants.

Mais l’enseignement qui me semble le plus utile à partager est le suivant : la qualité d’un investisseur ne se mesure pas dans les marchés favorables ; elle se révèle dans sa capacité à maintenir ses convictions sous pression.

C’est vrai dans un championnat. C’est encore plus vrai dans la vie réelle, lorsqu’il s’agit de l’épargne de toute une vie.

5. Quels sont vos objectifs pour la suite et quel message souhaitez-vous adresser aux investisseurs qui vous suivent ?

L’objectif sportif est d’atteindre le Top 5.

Mais l’objectif de fond est ailleurs : démontrer, sur onze mois complets, qu’une gestion rigoureuse et disciplinée peut surperformer durablement, non pas par chance, mais par méthode.

Ce championnat illustre parfaitement ce que nous défendons au quotidien : une bonne gestion ne se résume pas à connaître le profil d’investisseur d’un client ni son appétence au risque. Ces éléments sont nécessaires, mais insuffisants.

Ce qui fait réellement la différence, c’est aussi la capacité à lire les conditions de marché avec finesse, à identifier les tendances structurelles en amont, à conserver ses positions avec sang-froid et à ajuster sa stratégie sans réagir à chaud.

Pour celles et ceux qui suivent ce classement en se demandant comment mieux faire travailler leur patrimoine, ce que vous observez ici est tout simplement notre manière de penser l’investissement au quotidien.

Si vous souhaitez que nous appliquions cette approche à votre situation personnelle, nous sommes disponibles pour un premier échange. C’est souvent là que tout commence.