Comment les conseillers en gestion de patrimoine envisagent-ils l’avenir de leur métier ? La vingtième édition du baromètre du marché des CGP, réalisée par BNP Paribas Cardif avec Kantar, dessine une profession optimiste et engagée dans sa transformation. Intelligence artificielle, diversification des investissements et élargissement des clientèles figurent parmi les tendances présentées dans cette édition 2026. 92 % des CGP interrogés se déclarent confiants pour leur activité au cours des douze prochains mois, un record depuis le lancement de l’étude.
L’intelligence artificielle s’installe dans les cabinets
L’adoption de l’intelligence artificielle franchit une nouvelle étape : 72 % des CGP déclarent l’utiliser dans leur activité, contre 56 % en 2025. Cette progression illustre la place croissante des outils numériques dans le fonctionnement des cabinets.
Pour un conseiller, l’enjeu consiste à transformer ces outils en temps utile pour ses clients. Préparer un rendez-vous, organiser une recherche ou améliorer la clarté d’un document sont autant de pistes d’utilisation. Leur intérêt dépend toutefois de la qualité des informations utilisées, de leur vérification et de la protection des données traitées.
Notre lecture : à mesure que les outils deviennent accessibles à tous, la capacité du professionnel à contextualiser une information et à expliquer ses recommandations prend davantage de valeur.
La diversification au cœur des attentes des épargnants
54 % des conseillers interrogés ont observé une diversification accrue des investissements de leurs clients, devant la recherche de sécurité, citée par 38 %.
Cette tendance invite à remettre la cohérence du patrimoine au centre des échanges. Multiplier les placements ne suffit pas à construire une stratégie : encore faut-il comprendre leur rôle, leurs risques et leur articulation avec les projets du client.
Pour les cabinets, c’est aussi un enjeu de pédagogie. Expliquer pourquoi une solution est retenue, quelle place elle occupe et dans quelles circonstances elle doit être réexaminée rend le conseil plus concret.
De nouveaux profils et un accompagnement plus large
Le rapport complet indique que 71 % des CGP ont vu leur clientèle augmenter au cours des douze derniers mois. Les professions libérales, les dirigeants de TPE-PME et les héritiers participent à l’élargissement des profils accueillis. Parallèlement, 53 % des répondants envisagent de proposer davantage de retraite individuelle, en dehors de l’assurance vie et du contrat de capitalisation.
Ces évolutions ouvrent une question centrale pour les professionnels : comment rendre leurs expertises lisibles auprès de publics aux besoins différents ?
Un dirigeant, un indépendant ou une personne qui reçoit un héritage n’aborde pas nécessairement le conseil patrimonial avec les mêmes questions. Présenter clairement son accompagnement, ses domaines d’intervention et sa méthode permet de faciliter ce premier échange.
La relation humaine reste un repère pour l’avenir
Malgré la progression des technologies, 67 % des CGP imaginent que leur métier restera centré sur la relation humaine dans vingt ans. Ils sont également 59 % à anticiper un métier plus exigeant en expertise.
Ces réponses suggèrent une complémentarité entre outils et conseil. La technologie peut faciliter certaines tâches ; la compréhension d’une situation personnelle, l’écoute et l’explication des arbitrages demeurent au cœur de l’accompagnement.
Pour les professionnels, la perspective est stimulante : faire évoluer leurs pratiques tout en donnant davantage de place à ce qui construit la confiance dans la durée.
Où lire le baromètre du marché des CGP 2026 ?
L’enquête repose sur 234 questionnaires complets, recueillis en ligne du 4 mai au 16 juin 2026, avec un redressement selon la taille des cabinets. Elle restitue les perceptions des professionnels interrogés.
Consulter le baromètre du marché des CGP 2026 et télécharger les résultats sur le site de Cardif.
