Steven Etienne – Courtier en Assurances & Conseil Patrimonial
Fondateur de CALAVIE Assurances & Patrimoine, j’accompagne particuliers, dirigeants d’entreprise, professions libérales et travailleurs indépendants dans la protection, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Mon approche repose sur une analyse globale de la situation patrimoniale de chaque client afin de proposer des solutions sur mesure en matière d’épargne, retraite, prévoyance, assurance-vie, assurance emprunteur, mutuelle santé et protection du dirigeant.
Indépendant et membre d’un groupement, je bénéficie d’un accès à un large panel de partenaires assureurs et financiers, me permettant de sélectionner les solutions les plus adaptées aux objectifs de mes clients, en toute objectivité.
J’interviens notamment sur :
• L’optimisation de l’épargne et de la trésorerie disponible
• La préparation de la retraite et la mise en place de PER
• La protection de la famille et du patrimoine
• La prévoyance des indépendants et des dirigeants
• L’assurance emprunteur et la réduction du coût du crédit
• L’audit et l’optimisation des contrats de mutuelle santé
• Les stratégies de transmission et d’organisation patrimoniale
Ma mission est de rendre le conseil patrimonial accessible, transparent et performant, en privilégiant une relation de proximité fondée sur la confiance, la pédagogie et le suivi dans la durée.
Secteur d’intervention : Lyon, Rhône et accompagnement à distance dans toute la France.
5 - 10 années
0 - 1
FR
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CALAVIE - Assurances et patrimoine est enregistré à l’Orias dans les catégories MIA. Cela signifie qu’il est en mesure d’intervenir dans les domaines suivants : MIA : mandataire d’intermédiaire d’assurance, intervenant sous la responsabilité d’un intermédiaire en assurance
CALAVIE - Assurances et patrimoine dispose donc d’un cadre d’exercice identifiable à travers ses immatriculations ORIAS. Ces informations permettent de mieux comprendre les domaines dans lesquels ce professionnel peut accompagner ses clients.
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