Investissement programmé : inscrire l’épargne dans une stratégie patrimoniale durable

Investir régulièrement permet de répartir ses points d’entrée sans chercher à anticiper les mouvements de marché. Dans cet entretien proposé par Direct Securities, Jenny Ruiz présente les mécanismes de l’investissement programmé, également appelé Dollar Cost Averaging (DCA), et sa place dans l’accompagnement patrimonial.

Cette méthode consiste à investir une somme définie à intervalles réguliers. Elle favorise la discipline et limite l’influence des émotions sur les décisions, sans supprimer le risque de perte en capital ni garantir une meilleure performance.

Pour les conseillers en gestion de patrimoine, l’enjeu est de structurer l’effort d’épargne autour des projets du client. Les versements réguliers peuvent soutenir un accompagnement dans la durée, au sein de différentes enveloppes : PEA, PER, compte-titres ou assurance-vie, selon les possibilités offertes par chaque contrat ou établissement.

L’échange souligne également l’intérêt porté aux ETF indiciels, notamment ceux exposés au MSCI World et au S&P 500. Le choix des supports, des frais et du niveau de risque reste essentiel pour adapter cette démarche à l’horizon et aux objectifs de l’épargnant.