À propos de R&D PATRIMOINE.
Fondé en 2023 par Raoul Dumas Madassamy, issu de la banque (notamment la banque privée) et fort aujourd’hui de plus de 7 ans d’expérience en conseil financier et patrimonial, R&D Patrimoine accompagne particuliers, familles, chefs d’entreprise et professions libérales dans toutes les décisions qui touchent à leur patrimoine. Notre conviction : le conseil patrimonial doit être accessible, clair et pensé dans le seul intérêt du client.
Nos domaines d’intervention – Optimisation fiscale : impôt sur le revenu, IFI, revenus fonciers (PER, déficit foncier, loi Malraux…) – Préparation de la retraite : estimation des revenus futurs, PER, assurance-vie, sécurisation du capital – Placements : assurance-vie, contrat de capitalisation, PEA, compte-titres, SCPI – Immobilier : investissement locatif, LMNP, SCPI, crédit lombard – Chefs d’entreprise : rémunération, trésorerie de la société, épargne salariale, cession et transmission d’entreprise – Transmission : donations, démembrement de propriété, assurance-vie, SCI familiale, protection du conjoint
Notre méthode
- Un premier échange offert et sans engagement pour comprendre votre situation et vos projets.
- Un bilan patrimonial complet : revenus, fiscalité, actifs, retraite, prévoyance, transmission.
- Une stratégie écrite, chiffrée et hiérarchisée, avec les avantages et les risques de chaque solution.
- Un suivi dans la durée, avec un point chaque année.
Qui suis-je ? Raoul Dumas Madassamy, plus de 7 ans d’expérience en banque (dont la banque privée) puis en cabinet indépendant, diplômé d’un Master en gestion de patrimoine (Excelia Business School), d’un Master en finance (Université de Poitiers) et d’un MBA (ESG UQAM, Montréal). Conseiller en investissements financiers (ORIAS 25001156), membre de la CNCEF, courtier en assurance et en opérations de banque.
Les expertises.
Les produits proposés.
À qui s’adresse cet expert ?
La rémunération.
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À retenir
R&D PATRIMOINE est enregistré à l’Orias dans les catégories CIF, COA et COBSP. Cela signifie qu’il est en mesure d’intervenir dans les domaines suivants : CIF : conseiller en investissements financiers, habilité à formuler des recommandations sur des instruments financiers et des solutions d’investissement dans le respect du cadre réglementaire applicable COA : courtier en assurance ou en réassurance, en mesure de présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance adaptés à la situation du client COBSP : courtier en opérations de banque et en services de paiement, en mesure de comparer et proposer différentes solutions de crédit ou de financement
R&D PATRIMOINE dispose également d’une Carte T (carte professionnelle Transaction) à jour. Cette habilitation permet d’exercer des activités liées aux transactions immobilières dans le cadre prévu par la réglementation applicable.
R&D PATRIMOINE est membre de l’association professionnelle CNCEF. Ces structures jouent un rôle important dans l’encadrement de la profession : La CNCEF est une confédération professionnelle regroupant plusieurs métiers du conseil, de l’assurance, du crédit et du patrimoine, avec un rôle d’accompagnement, de formation et de représentation de ses adhérents.
R&D PATRIMOINE présente ainsi un profil encadré à la fois par ses immatriculations ORIAS et par son rattachement à une ou plusieurs structures professionnelles. Pour un épargnant ou un investisseur, ces éléments constituent des repères utiles pour mieux comprendre le périmètre d’intervention du professionnel.
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