Kelretraite est un cabinet spécialisé dans un seul sujet, la retraite, et intervient sur la partie du patrimoine qu’on regarde le moins alors qu’elle pèse souvent le plus lourd.
Une pension de 1 500 euros par mois servie pendant vingt-cinq ans représente 450 000 euros. Ce capital ne se gère pas, il se calcule, et il dépend de règles réparties entre le régime général, les complémentaires et, pour les libéraux et les indépendants, des caisses aux barèmes propres.
Notre travail commence par la relecture du relevé de carrière. Trimestres manquants, périodes de chômage ou de maladie mal reportées, points de complémentaire oubliés lors d’un changement de statut. Chaque anomalie se corrige, à condition d’être repérée avant la liquidation. Nous chiffrons ensuite plusieurs scénarios de départ, en intégrant le rachat de trimestres, la retraite progressive, le cumul emploi-retraite et les départs anticipés, puis nous accompagnons le client jusqu’au versement de sa première pension.
Nous complétons ce travail par une étude d’épargne retraite lorsque le niveau de pension attendu le justifie.
Kelretraite est courtier en assurance, enregistré à l’ORIAS sous le numéro 24006781 et soumis au contrôle de l’ACPR. Le cabinet est une filiale de LAPS La Protection Sociale, société de courtage fondée en 2014.
1 - 5 années
2 - 10
FR
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Kelretraite est enregistré à l’Orias dans les catégories COA. Cela signifie qu’il est en mesure d’intervenir dans les domaines suivants : COA : courtier en assurance ou en réassurance, en mesure de présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance adaptés à la situation du client
Kelretraite est membre de l’association professionnelle CNCEF. Ces structures jouent un rôle important dans l’encadrement de la profession : La CNCEF est une confédération professionnelle regroupant plusieurs métiers du conseil, de l’assurance, du crédit et du patrimoine, avec un rôle d’accompagnement, de formation et de représentation de ses adhérents.
Kelretraite présente ainsi un profil encadré à la fois par ses immatriculations ORIAS et par son rattachement à une ou plusieurs structures professionnelles. Pour un épargnant ou un investisseur, ces éléments constituent des repères utiles pour mieux comprendre le périmètre d’intervention du professionnel.
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