Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ont coutume de se définir comme les médecins de famille du patrimoine familial. Ils développent une activité transversale qui s’appuie sur des statuts existants, relevant de règlementations sectorielles, tels que conseiller en investissement financier, courtier en opérations de banque, courtier en assurance.
Mais « qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine » ? la réponse n’est pas facile puisque son statut n’est pas défini par la loi. Aucun texte ne précise les fonctions de ce métier.
En effet, sa mission n’est pas de « gérer » des actifs mais de construire une architecture permettant d’apporter au propriétaire à la fois un cadre de vie et un niveau de vie correspondant à son aspiration personnelle. Il est donc plus adapté de parler d’une mission « d’organisation et d’architecture patrimoniale » que de « gestion patrimoniale ».
Organiser, conseiller, surveiller et rendre compte ; voilà la mission réelle et l’engagement nécessaire de l’Expert Patrimonial auprès de son Client. Cette mission, noble et exigeante, nécessite compétence, rigueur, et respect d’une méthode de travail incontestable.
Polyvalent, l’Expert Patrimonial se trouve à la croisée de plusieurs métiers lui permettant de réaliser des « Consultations patrimoniales » de qualité en définissant les axes de la stratégie patrimoniale :
La société Torres Conseil & Associés, créée en 1992, a été pionnière dans le courtage de sportifs professionnels avant de développer l’activité de Gestion de Patrimoine.
Le gérant, François TORRES, est titulaire d’un Master 2 en Ingénierie patrimoniale et du Diplôme Fédéral Juriste du Patrimoine (DFJP).
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Torres Conseil & Associés est enregistré à l’Orias dans les catégories CIF, COA et COBSP. Cela signifie qu’il est en mesure d’intervenir dans les domaines suivants : CIF : conseiller en investissements financiers, habilité à formuler des recommandations sur des instruments financiers et des solutions d’investissement dans le respect du cadre réglementaire applicable COA : courtier en assurance ou en réassurance, en mesure de présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance adaptés à la situation du client COBSP : courtier en opérations de banque et en services de paiement, en mesure de comparer et proposer différentes solutions de crédit ou de financement
Torres Conseil & Associés dispose également d’une Carte T (carte professionnelle Transaction) à jour. Cette habilitation permet d’exercer des activités liées aux transactions immobilières dans le cadre prévu par la réglementation applicable.
Torres Conseil & Associés est membre de l’association professionnelle ANACOFI. Ces structures jouent un rôle important dans l’encadrement de la profession : L'ANACOFI est une association professionnelle reconnue dans l’univers du conseil patrimonial et de l’intermédiation financière, qui accompagne ses adhérents sur les sujets réglementaires, déontologiques et de représentation de la profession.
Torres Conseil & Associés présente ainsi un profil encadré à la fois par ses immatriculations ORIAS et par son rattachement à une ou plusieurs structures professionnelles. Pour un épargnant ou un investisseur, ces éléments constituent des repères utiles pour mieux comprendre le périmètre d’intervention du professionnel.
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