I simulatori di Les Experts du Patrimoine
Dans cette page
- 01Qual è il vostro profilo di investitore?
- 02I nostri simulatori di investimento.
- 03Realizzate il bilancio patrimoniale.
- 04Simulatore pensione: anticipate il tenore di vita futuro.
- 05Perché usare un simulatore patrimoniale?
- 06I limiti di un simulatore patrimoniale.
- 07Fatevi accompagnare da un professionista.
Prendere buone decisioni finanziarie non è sempre facile. Tra risparmio, investimenti finanziari, immobili, pensione e trasmissione patrimoniale, può essere difficile scegliere una strategia.
Les Experts du Patrimoine offre simulatori gratuiti per comprendere le possibilità con una prima analisi e orientamento. In pochi minuti ottenete una stima personalizzata secondo obiettivi, orizzonte e profilo.
Questi strumenti educativi sono un ottimo punto di partenza prima di parlare con un consulente patrimoniale.
Qual è il vostro profilo di investitore?
Prima di scegliere un investimento o un’allocazione, è essenziale capire che investitore siete. A parità di capitale, due persone possono avere strategie diverse secondo età, obiettivi, esperienza dei mercati e sensibilità al rischio.
Il simulatore individua il profilo in pochi minuti con domande su orizzonte, obiettivi patrimoniali, esperienza finanziaria e capacità di affrontare le oscillazioni.
I nostri simulatori di investimento.
Dove investire
10 000 € ?
Avete 10 000 € da investire e cercate soluzioni possibili? Il simulatore aiuta a individuare investimenti adatti a orizzonte e profilo di rischio.
Dove investire
20 000 € ?
Con 20 000 € aumentano le possibilità di diversificazione. Il simulatore esplora strategie patrimoniali e come distribuire efficacemente il risparmio.
Dove investire
50 000 € ?
Investire 50 000 € è una tappa importante del patrimonio. A questo livello è pertinente diversificare tra diverse classi di attività.
Dove investire
100 000 € ?
Con 100 000 € le questioni patrimoniali crescono. Occorre integrare fiscalità, diversificazione, trasmissione e protezione del capitale.
Dove investire
200 000 € ?
Un capitale di 200 000 € apre a più investimenti e strategie patrimoniali elaborate.
Realizzate il bilancio patrimoniale.
Una prima diagnosi della situazione.
La bilancio patrimoniale è spesso il primo passo di una strategia patrimoniale efficace.
Il bilancio offre una fotografia globale della situazione finanziaria, immobiliare e patrimoniale. Considera attivi, redditi, famiglia e obiettivi per individuare le principali ottimizzazioni.
Effettua il mio bilancio patrimoniale
Perché realizzare un bilancio patrimoniale?
Molti privati hanno costruito gradualmente il patrimonio senza analizzarne davvero la coerenza globale.
Un bilancio consente in particolare:
- Di individuare punti di forza e aspetti da monitorare;
- Di misurare la diversificazione patrimoniale;
- Di anticipare la preparazione della pensione;
- Di ottimizzare la fiscalità;
- Di organizzare la trasmissione;
- Di verificare la coerenza tra investimenti e obiettivi.
Simulatore pensione: anticipate il tenore di vita futuro.
Preparare la pensione non significa solo conoscerne l’importo: occorre valutare se i redditi futuri manterranno il tenore di vita desiderato. Il simulatore stima il capitale accumulabile, misura il divario tra obiettivi e risorse e determina il risparmio necessario per prepararsi serenamente. In pochi minuti ottenete una prima visione numerica e individuate soluzioni patrimoniali utili agli obiettivi pensionistici.
Perché usare un simulatore patrimoniale?
Un simulatore offre rapidamente una prima visione delle soluzioni adatte alla situazione.
Con poche migliaia di euro o un capitale maggiore, occorre considerare diversi fattori:
- Il vostro orizzonte di investimento ;
- Il vostro tolleranza al rischio ;
- La vostra situazione familiare;
- I vostri redditi;
- La vostra fiscalità;
- La vostra pensione;
- I vostri obiettivi patrimoniali.
Lo stesso investimento può essere perfetto per uno e inadatto a un altro. I simulatori considerano quindi più criteri per orientamenti coerenti con il profilo.
I limiti di un simulatore patrimoniale.
Anche i migliori simulatori non sostituiscono un’analisi professionale personalizzata.
Ogni situazione è unica. Regime matrimoniale, fiscalità, professione, progetti futuri e famiglia possono incidere molto sulle raccomandazioni adeguate.
I risultati sono quindi informativi ed educativi, non consulenza d’investimento né raccomandazioni personalizzate.
Fatevi accompagnare da un professionista.
Dopo la simulazione o il bilancio, approfondite con un consulente dell’annuario Experts du Patrimoine.
I professionisti analizzano la situazione globale, costruiscono una strategia adatta agli obiettivi e attuano le soluzioni più pertinenti alle esigenze.
Trovate un consulente patrimoniale.
L’annuario Experts du Patrimoine permette di cercare facilmente un professionista per posizione, esigenze o obiettivi patrimoniali.
Per investire, preparare la pensione, ottimizzare la fiscalità o organizzare la trasmissione, troverete un interlocutore che vi accompagni.