Una società di gestione gestisce fondi e attua strategie di investimento sui mercati finanziari. Seleziona gli attivi, ribilancia le posizioni e gestisce il rischio all’interno di un quadro normativo rigoroso. Per un investitore privato come per un consulente in gestione patrimoniale, rappresenta un attore centrale della catena di investimento.
In questa pagina puoi scoprire le società di gestione presenti nel nostro annuario e comprendere meglio il loro ruolo nella gestione degli attivi, nella costruzione del portafoglio e nel monitoraggio delle performance. Non sono tutte uguali: alcune sono specializzate in azioni, altre in obbligazioni, gestione diversificata, investimento responsabile, private markets o anche immobiliare.
Scegliere una società di gestione, quindi, non significa solo guardare un marchio o una performance passata. Bisogna anche tenere conto della filosofia di gestione, della trasparenza, della regolarità, del livello di rischio, delle classi di attivi coperte e della coerenza con i tuoi obiettivi patrimoniali. Il nostro annuario ha proprio lo scopo di facilitare questa identificazione, mettendo in evidenza professionisti dell’universo patrimoniale e finanziario.
Una società di gestione è un’impresa autorizzata la cui missione consiste nel gestire attività finanziarie per conto di investitori privati, professionali o istituzionali. Prende le decisioni di investimento, seleziona i titoli, assicura il monitoraggio dei portafogli e attua la strategia definita per ogni fondo o mandato di gestione.
I team di gestione analizzano costantemente i mercati finanziari, le aziende, i settori economici e le evoluzioni macroeconomiche al fine di identificare le opportunità di investimento e controllare i rischi. Il loro obiettivo è ricercare la migliore performance possibile rispettando i vincoli e il profilo di rischio associati a ogni strategia.
Le società di gestione sono soggette a una regolamentazione rigorosa e alla supervisione delle autorità competenti, il che contribuisce a proteggere gli investitori e a garantire un quadro di funzionamento trasparente.
Le società di gestione progettano e gestiscono fondi di investimento e mandati di gestione per conto di privati, aziende e investitori istituzionali. Al 31 dicembre 2024, la Francia contava 695 società di gestione di portafoglio autorizzate dall’AMF, che impiegavano 24.247 collaboratori. Gestivano oltre 5.265 miliardi di euro di masse, un importo che colloca la Francia tra i leader europei della gestione patrimoniale. Secondo l’Association Française de la Gestion financière (AFG), l’industria francese rappresenta oltre il 31% del mercato della gestione patrimoniale dell’Unione europea, con più di 5.400 miliardi di euro di masse in gestione.
Non tutte le società di gestione perseguono gli stessi obiettivi e utilizzano gli stessi metodi di investimento. Alcune si concentrano principalmente sui mercati azionari, altre privilegiano le obbligazioni, la gestione diversificata o le strategie internazionali.
Alcune case di gestione si sono specializzate in ambiti particolari come l’investimento responsabile, la transizione energetica, le piccole e medie imprese, l’immobiliare o il private equity. Questa diversità permette agli investitori e ai loro consulenti di selezionare soluzioni adatte alle proprie convinzioni, ai propri obiettivi e al proprio orizzonte di investimento.
La filosofia di gestione, il processo di selezione degli asset e la gestione del rischio costituiscono spesso importanti elementi di differenziazione tra le società di gestione.
La scelta di una società di gestione non deve basarsi esclusivamente sulle performance passate. Anche se queste costituiscono un indicatore utile, non garantiscono mai i risultati futuri e devono essere analizzate nel loro contesto.
È inoltre importante interessarsi alla regolarità delle performance, alla stabilità dei team di gestione, alla trasparenza dei metodi utilizzati e alla capacità della società di rispettare la propria strategia in diverse condizioni di mercato. La qualità della comunicazione, la gestione del rischio e l’esperienza dei gestori sono anch’essi criteri frequentemente presi in considerazione.
L’obiettivo consiste innanzitutto nell’identificare una società di gestione il cui approccio sia coerente con gli obiettivi patrimoniali dell’investitore e il suo livello di tolleranza al rischio.
I fondi gestiti dalle società di gestione occupano un posto importante in molte strategie patrimoniali. Permettono di accedere a mercati, settori o classi di attività a volte difficili da investire direttamente per un privato.
Sono frequentemente utilizzati nell’ambito di contratti di assicurazione sulla vita, piani di risparmio previdenziale, conti titoli o mandati di gestione. Il loro utilizzo permette inoltre di beneficiare del lavoro di team specializzati incaricati di seguire i mercati e prendere le decisioni di investimento.
Per gli investitori che desiderano delegare in tutto o in parte la gestione dei propri investimenti, le società di gestione costituiscono quindi dei partner essenziali nella costruzione e nel monitoraggio dei portafogli.
L’annuario degli Esperti del Patrimonio elenca le società di gestione che operano su diverse classi di attività e propongono vari approcci di investimento. Le schede disponibili permettono di comprendere meglio le loro specialità, i loro universi di investimento e i loro ambiti di competenza.
Che siate un investitore privato, un consulente in gestione patrimoniale o un professionista della finanza, l’annuario vi aiuta a identificare gli attori in grado di rispondere alle vostre esigenze e ai vostri obiettivi di investimento.
Prima di selezionare un fondo o una strategia di gestione, può essere opportuno farti affiancare da un professionista presente nell’annuario di Experts du Patrimoine, così da valutare le soluzioni più adatte alla tua situazione patrimoniale, al tuo orizzonte di investimento e al tuo livello di rischio.
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