IAS (Versicherungsvermittler)
IAS steht für „Versicherungsvermittler“. Der Begriff umfasst alle Fachleute, die Versicherungsverträge vertreiben, anbieten oder dazu beraten dürfen.
In der Vermögensverwaltung spielen IAS eine zentrale Rolle, da viele Vermögensstrategien auf Versicherungslösungen beruhen, etwa:
- Lebensversicherungen;
- Risikovorsorge;
- Altersvorsorgeverträge;
- Kreditnehmerversicherungen;
- Kapitalisierungsverträge.
Ein IAS vermittelt zwischen dem Kunden und dem Versicherungsunternehmen.
Diese Kategorie umfasst verschiedene Arten regulierter Fachleute:
- Versicherungsmakler ;
- Versicherungsgeneralvertreter ;
- Versicherungsbeauftragte ;
- Beauftragte von Versicherungsvermittlern.
Alle diese Akteure müssen einen genau definierten regulatorischen Rahmen einhalten.
Dans cette définition
Vos repères- 01 Welche Rolle spielt ein IAS in der Vermögensverwaltung?
- 02 Versicherungsvermittler (IAS) in Zahlen
- 03 Welche Fachleute gelten als IAS?
- 04 Warum sind IAS in der Vermögensverwaltung unverzichtbar?
- 05 Müssen IAS bei ORIAS registriert sein?
- 06 Welche Vorschriften gelten für IAS?
- 07 Warum einen IAS beauftragen?
Welche Rolle spielt ein IAS in der Vermögensverwaltung?
In der Vermögensverwaltung unterstützt ein IAS Privatpersonen und Unternehmen bei der Auswahl von Versicherungslösungen, die zu ihren Vermögenszielen passen.
Er kann unterschiedliche Anliegen betreuen:
- Ruhestandsplanung;
- Vermögensübertragung;
- Steueroptimierung;
- Absicherung der Familie;
- Vermögensdiversifizierung;
- Nachlassplanung;
- Zusatzeinkommen.
Da Lebensversicherungen zu den beliebtesten Anlagen der Franzosen gehören, spielen IAS in Vermögensberatungskanzleien eine besonders wichtige Rolle.
Der Fachmann analysiert in der Regel:
- die Vermögenssituation;
- die Ziele des Kunden;
- seinen Anlagehorizont;
- sein Risikoniveau;
- seinen Absicherungsbedarf.
Versicherungsvermittler (IAS) in Zahlen
Zu den Versicherungsvermittlern (IAS) zählen Makler, Generalvertreter, Versicherungsbeauftragte und Beauftragte von Versicherungsvermittlern, die Versicherungsverträge vertreiben dürfen. Zum 31. Dezember 2024verzeichnete ORIAS 62 110 IAS in Frankreich, davon 60,6 % sind als juristische Personen und 39,4 % als natürliche Personen. Auf IAS entfielen insgesamt 74 778 Versicherungsregistrierungen, davon 26 953 Makler, 11 882 Generalvertreter, 3 233 Versicherungsbeauftragte und 29 710 Beauftragte von Versicherungsvermittlern. Die ORIAS-Registrierung ist für die Ausübung einer Versicherungsvermittlungstätigkeit vorgeschrieben.
Welche Fachleute gelten als IAS?
IAS bezeichnet eine übergeordnete aufsichtsrechtliche Kategorie.
Unter den Versicherungsvermittlern gibt es mehrere Status:
- COA (Versicherungsmakler);
- AGA (Versicherungsgeneralvertreter);
- MA (Versicherungsbeauftragter);
- MIA (Beauftragter eines Versicherungsvermittlers).
In der Praxis verfügen viele Vermögensberater über mehrere dieser Status, um umfassende Vermögensdienstleistungen anzubieten.
Ein CGP kann somit gleichzeitig tätig sein als:
Warum sind IAS in der Vermögensverwaltung unverzichtbar?
Versicherungen sind ein wesentlicher Bestandteil moderner Vermögensstrategien.
IAS ermöglichen insbesondere Lösungen für:
- den Kapitalaufbau;
- die Nachlassübertragung;
- Ruhestandsplanung;
- die Absicherung des Ehepartners;
- die steuerliche Vermögensgestaltung;
- Finanzanlagen über Lebensversicherungen.
In Vermögensberatungskanzleien ist der IAS-Status häufig eine unverzichtbare Grundlage für eine wirksame Kundenbetreuung.
Er ermöglicht die Einbindung von Versicherungslösungen in einen ganzheitlichen Vermögensansatz.
Müssen IAS bei ORIAS registriert sein?
Ja. Alle Versicherungsvermittler müssen registriert sein beiORIAS.
Diese Registrierung ermöglicht insbesondere die Prüfung:
- dem regulatorischen Status der Fachperson;
- seiner Zulassungen;
- der Gültigkeit seiner Tätigkeit;
- bestimmter vorgeschriebener Sicherheiten;
- seiner Einhaltung regulatorischer Vorgaben.
Vor dem Abschluss eines bedeutenden Vermögensprodukts empfiehlt es sich, die ORIAS-Registrierung des Anbieters zu prüfen.
Welche Vorschriften gelten für IAS?
IAS unterliegen dem französischen Versicherungsgesetzbuch sowie der europäischen Versicherungsvertriebsrichtlinie (DDA).
Sie müssen insbesondere:
- Beratungspflichten einhalten;
- den Bedarf des Kunden analysieren;
- transparente Informationen bereitstellen;
- ihre Vergütungsweise angeben;
- im Interesse des Kunden handeln.
Im Vermögensbereich sind diese Pflichten besonders wichtig, da die angebotenen Produkte langfristig erhebliche finanzielle und steuerliche Folgen haben können.
Warum einen IAS beauftragen?
Die Beauftragung eines IAS kann eine professionelle Unterstützung bei der Auswahl von Versicherungslösungen bieten, die zur eigenen Vermögensstrategie passen.
Der Fachmann kann insbesondere dabei helfen:
- einen Lebensversicherungsvertrag auszuwählen;
- eine Nachfolge vorzubereiten;
- Angehörige abzusichern;
- die Besteuerung der Ersparnisse zu optimieren;
- eine Altersvorsorgestrategie zu gestalten;
- das Vermögen zu diversifizieren.
Im Rahmen einer ganzheitlichen Vermögensverwaltungspielen Versicherungslösungen heute eine wesentliche Rolle.
FAQ
Ein IAS ist ein Versicherungsvermittler. Er vertreibt Versicherungsverträge oder berät Privatpersonen und Unternehmen dazu.
Versicherungsmakler, Generalvertreter, Versicherungsbeauftragte und Beauftragte von Versicherungsvermittlern zählen zu den IAS.
Weil Lebensversicherungen und Versicherungslösungen eine zentrale Rolle in Vermögensstrategien spielen.
Ja. Viele CGP verfügen über den IAS-Status, um Lebensversicherungs- oder Vorsorgeverträge anbieten zu können.