Definizione della CNCGP
La Camera Nazionale dei Consulenti in Gestione Patrimoniale è una delle principali organizzazioni professionali che rappresentano i consulenti in gestione patrimoniale (CGP) in Francia.
Creata per strutturare e professionalizzare il settore, la CNCGP supporta oggi diverse migliaia di professionisti del patrimonio che operano in tutto il Paese.
Il suo ruolo va ben oltre quello di una semplice associazione professionale. Partecipa attivamente alla difesa degli interessi della professione, alla formazione dei consulenti e alla promozione delle migliori pratiche tra i risparmiatori.
Per molti investitori, l’adesione di un consulente alla CNCGP è un indicatore di serietà e di impegno verso la conformità e la qualità.
Qual è il ruolo della CNCGP?
La CNCGP è coinvolta in diverse missioni essenziali per il settore della gestione patrimoniale.
In particolare, garantisce:
- rappresentanza dei consulenti in gestione patrimoniale presso le autorità pubbliche;
- difesa degli interessi della professione;
- supporto normativo per i suoi membri;
- formazione professionale continua;
- promozione dell’etica professionale.
La CNCGP svolge anche un ruolo fondamentale nell’evoluzione del quadro normativo applicabile ai consulenti patrimoniali.
In un ambiente in cui le regole diventano sempre più complesse, il suo supporto rappresenta un aiuto significativo per gli studi indipendenti.
La CNCGP in cifre
La Camera Nazionale dei Consulenti in Gestione Patrimoniale (CNCGP) è la principale associazione professionale per i consulenti in gestione patrimoniale in Francia, approvata dall’AMF per i Consulenti in Investimenti Finanziari (CIF). Nel 2025, riuniva quasi 5.500 membri individuali all’interno di oltre 2.600 studi. Gli studi associati gestiscono oltre 120 miliardi di euro di asset, generano raccolte annuali di quasi 15 miliardi di euro e servono una media di 121 clienti per studio. Il fatturato medio di uno studio associato raggiunge circa 697.000 €, di cui il 67% deriva da attività assicurative.
Perché la CNCGP è importante per i CIF?
La CNCGP è particolarmente nota per il suo ruolo di associazione professionale approvata per i Consulenti in Investimenti Finanziari (CIF).
In Francia, un professionista che desidera operare con lo status di CIF deve essere iscritto a un’associazione professionale approvata dall’Autorité des marchés financiers.
La CNCGP è una delle associazioni autorizzate a svolgere questa missione.
In particolare, garantisce:
- il monitoraggio del rispetto degli obblighi normativi;
- il supporto ai membri;
- il monitoraggio degli sviluppi legislativi;
- la formazione obbligatoria.
Per uno studio di gestione patrimoniale, l’adesione alla CNCGP è quindi spesso un passo essenziale.
Qual è il legame tra la CNCGP e l’ORIAS?
Molti professionisti a volte confondono la CNCGP e l’ORIAS, nonostante le loro missioni siano molto diverse.
L’ORIAS è il registro ufficiale che elenca gli intermediari assicurativi, bancari e finanziari.
La CNCGP è un’associazione professionale che supporta e monitora i suoi membri nell’ambito di determinate attività regolamentate.
Per esercitare come CIF, un professionista deve generalmente:
- aderire a un’associazione approvata come la CNCGP;
- essere iscritto all’ORIAS.
Le due strutture sono quindi complementari.
Quali professionisti possono aderire alla CNCGP?
La CNCGP accoglie principalmente:
- consulenti in gestione patrimoniale;
- consulenti in investimenti finanziari;
- studi di gestione patrimoniale indipendenti;
- alcuni professionisti della consulenza patrimoniale.
I membri operano generalmente in diverse aree:
- investimenti finanziari;
- assicurazione sulla vita;
- trasferimento di ricchezza;
- previdenza;
- ottimizzazione fiscale;
- immobiliare.
Questa diversità riflette la natura trasversale della professione di consulente in gestione patrimoniale.
Quali sono i vantaggi per i clienti di un consulente membro della CNCGP?
Per i risparmiatori e gli investitori, lavorare con un consulente iscritto alla CNCGP può offrire diverse garanzie.
Il membro si impegna in particolare a rispettare:
- un codice di condotta;
- obblighi di formazione;
- regole di conformità;
- elevati standard professionali.
La CNCGP assicura inoltre che le conoscenze dei suoi membri siano aggiornate per mantenere un livello di competenza adeguato agli sviluppi normativi e patrimoniali.
Naturalmente, l’adesione a un’associazione professionale da sola non garantisce le performance o la qualità della consulenza, ma rappresenta un elemento rassicurante per molti clienti.
Come verificare l’adesione di un consulente alla CNCGP?
Un consulente iscritto alla CNCGP menziona generalmente questa affiliazione su:
- il proprio sito web;
- i propri documenti normativi;
- la propria lettera di incarico;
- il proprio documento di ingresso del cliente.
È inoltre possibile verificare alcune informazioni direttamente con la CNCGP o attraverso i documenti normativi forniti al cliente all’inizio del rapporto.
In un approccio di gestione patrimoniale, è consigliabile verificare sia:
- l’adesione a un’associazione professionale;
- l’iscrizione all’ORIAS;
- gli statuti normativi detenuti dal professionista.
