Im Bereich der Vermögensverwaltung spielen IAS eine zentrale Rolle, da viele Vermögensstrategien auf Versicherungslösungen beruhen, wie zum Beispiel:

• Lebensversicherung;
• Risiko-/Schutzversicherungen;
• Rentenverträge;
• Kreditnehmerversicherung;
• Kapitalisierungsverträge.

Der IAS fungiert als Vermittler zwischen dem Kunden und der Versicherungsgesellschaft.

Diese Kategorie umfasst mehrere Arten regulierter Fachleute:

• Versicherungsmakler;
• Generalagenten für Versicherungen;
• Versicherungsvertreter;
• Agenten von Versicherungsvermittlern.

Alle diese Akteure müssen einen klar definierten regulatorischen Rahmen einhalten.

Welche Rolle spielt ein IAS in der Vermögensverwaltung?

In der Vermögensverwaltung unterstützt der IAS Privatpersonen und Unternehmen bei der Auswahl von Versicherungslösungen, die zu ihren Vermögenszielen passen.

Er kann bei einer Vielzahl von Themen eingebunden sein:

• Altersvorsorgeplanung;
• Vermögensübertragung;
• Steueroptimierung;
• Familienschutz;
• Vermögensdiversifikation;
• Nachlassplanung;
• zusätzliche Einkünfte.

Da die Lebensversicherung zu den beliebtesten Anlagen der Franzosen zählt, ist die Rolle der IAS in Vermögensverwaltungsunternehmen besonders wichtig.

Der Fachmann analysiert in der Regel:

• die Vermögenssituation;
• die Ziele des Kunden;
• seinen Anlagehorizont;
• sein Risikoprofil;
• seinen Absicherungsbedarf.

Welche Fachleute gelten als IAS?

Der Begriff IAS entspricht einer übergeordneten regulatorischen Kategorie.

Innerhalb der Versicherungsvermittler gibt es mehrere Status:

• COA (Versicherungsmakler);
• AGA (Generalagent für Versicherungen);
• MA (Versicherungsvertreter);
• MIA (Agent eines Versicherungsvermittlers).

In der Praxis kombinieren viele Vermögensberater mehrere dieser Status, um ein umfassendes Vermögensangebot bereitzustellen.

Ein CGP kann daher zugleich sein:

• CIF für Finanzberatung;
• IAS für den Versicherungsvertrieb;
• COBSP für Finanzierungslösungen.

Warum sind IAS in der Vermögensverwaltung unverzichtbar?

Versicherungen sind ein wesentlicher Bestandteil moderner Vermögensstrategien.

IAS ermöglichen insbesondere die Umsetzung von Lösungen in Bezug auf:

• Kapitalaufbau;
• Vermögensübertragung;
• Altersvorsorgeplanung;
• Absicherung des Ehepartners;
• steuerliche Gestaltung des Vermögens;
• Finanzanlage über Lebensversicherungen.

In Vermögensverwaltungsunternehmen ist der IAS-Status häufig eine wesentliche Grundlage, um Kunden wirksam zu begleiten.

Er ermöglicht es, Versicherungslösungen in einen ganzheitlichen Vermögensansatz zu integrieren.

Müssen IAS bei ORIAS registriert sein?

Ja. Alle Versicherungsvermittler müssen bei ORIAS registriert sein.

Diese Registrierung ermöglicht insbesondere die Überprüfung von:

• dem regulatorischen Status des Fachmanns;
• seinen Zulassungen;
• der Gültigkeit seiner Tätigkeit;
• bestimmten verpflichtenden Garantien;
• seiner regulatorischen Konformität.

Vor jeder größeren Vermögenszeichnung wird empfohlen, die ORIAS-Registrierung des Fachmanns zu prüfen.

Welche Vorschriften gelten für IAS?

IAS unterliegen dem französischen Versicherungsgesetzbuch (Code des assurances) sowie der europäischen Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD).

Insbesondere müssen sie:

• Beratungspflichten einhalten;
• die Bedürfnisse des Kunden analysieren;
• transparent informieren;
• ihre Vergütungsmethode offenlegen;
• im bestmöglichen Interesse des Kunden handeln.

Im Vermögensbereich sind diese Pflichten besonders wichtig, da die angebotenen Produkte langfristig erhebliche finanzielle und steuerliche Auswirkungen haben können.

Warum einen IAS nutzen?

Die Inanspruchnahme eines IAS kann Ihnen professionelle Unterstützung bei der Auswahl von Versicherungslösungen bieten, die zu Ihrer Vermögensstrategie passen.

Insbesondere kann der Fachmann helfen, um:

• einen Lebensversicherungsvertrag auszuwählen;
• einen Nachlass vorzubereiten;
• Ihre Angehörigen abzusichern;
• die Besteuerung Ihrer Ersparnisse zu optimieren;
• eine Ruhestandsstrategie zu strukturieren;
• Ihr Vermögen zu diversifizieren.

Im Rahmen einer ganzheitlichen Vermögensverwaltung spielen Versicherungslösungen heute eine wesentliche Rolle.

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