Identifier des objectifs clairs et mesurables, tels que l’achat d’une maison, le financement des études des enfants, la création d’une entreprise ou la préparation de la retraite.

Faire un bilan des actifs, des passifs, des revenus et des dépenses pour évaluer la situation financière et déterminer les actions à entreprendre pour atteindre les objectifs fixés.

Élaborer un plan financier détaillé pour atteindre les objectifs, en tenant compte des contraintes et des opportunités spécifiques à chaque individu ou famille.

Exécuter les actions définies dans le plan, telles que la réduction des dépenses, l’augmentation des revenus, la diversification des investissements ou la souscription d’assurances.

Contrôler régulièrement les progrès réalisés et ajuster le plan en fonction des changements de situation personnelle, professionnelle ou du marché.