Un multi-family office (MFO) est une structure qui offre des services de gestion de patrimoine à plusieurs familles fortunées, contrairement au single-family office, qui se concentre sur une seule famille. Les multi-family offices permettent de mutualiser les ressources et les coûts, offrant ainsi une gamme étendue de services à plusieurs clients tout en préservant un haut niveau de personnalisation. Voici les principales caractéristiques et avantages d’un multi-family office :
1. Services proposés
Les multi-family offices fournissent une vaste gamme de services financiers et non financiers, notamment :
- Gestion de portefeuille : Investissements diversifiés, gestion des actifs financiers et conseils en placement.
- Planification successorale et fiscale : Optimisation fiscale, planification successorale, et structuration juridique.
- Gestion des risques : Identification et couverture des risques financiers et patrimoniaux.
- Services fiduciaires et administratifs : Comptabilité, reporting financier, et administration de sociétés.
- Services de style de vie : Conseil en art, organisation de voyages, éducation des membres de la famille, et gestion des propriétés.
2. Avantages d’un MFO
- Économies d’échelle : En mutualisant les services entre plusieurs familles, les MFO peuvent réduire les coûts par famille, tout en offrant une expertise de haut niveau.
- Accès à une expertise diversifiée : Les MFO emploient souvent des experts dans divers domaines tels que la finance, le droit, la fiscalité, et l’immobilier, ce qui permet de répondre à des besoins variés et complexes.
- Flexibilité : Ils s’adaptent aux besoins spécifiques de chaque famille, permettant un service personnalisé.
- Indépendance et objectivité : Les MFO sont généralement indépendants des institutions financières, ce qui peut leur permettre de fournir des conseils objectifs et sans conflit d’intérêts.
3. Pourquoi choisir un MFO ?
- Complexité croissante : Les familles avec un patrimoine complexe et des actifs diversifiés peuvent bénéficier d’une approche centralisée pour gérer et coordonner leurs besoins financiers et patrimoniaux.
- Besoin de services personnalisés : Même si les MFO gèrent plusieurs familles, ils offrent des solutions personnalisées en fonction des objectifs et valeurs de chaque famille.
- Transparence et gouvernance : Les MFO peuvent aider à instaurer des structures de gouvernance familiales pour mieux gérer les affaires familiales et faciliter la communication intergénérationnelle.
4. Structure et fonctionnement
- Équipe pluridisciplinaire : Les MFO réunissent souvent une équipe de professionnels en investissement, fiscalité, droit, et gestion des actifs pour offrir une expertise complète.
- Relation de confiance : Construire une relation de confiance avec les familles est essentiel, en assurant une confidentialité et une transparence totales dans la gestion des affaires.
En somme, les multi-family offices offrent une solution flexible et économique pour les familles fortunées cherchant à gérer efficacement leur patrimoine tout en accédant à une expertise de haut niveau. Ils sont particulièrement adaptés pour ceux qui cherchent à bénéficier des avantages d’un family office sans les coûts associés à la gestion d’une structure dédiée à une seule famille.