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Lexique patrimonial

Les définitions claires et précises des termes clés du secteur de la gestion de patrimoine

CNCGP

Qu’est-ce que la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) ?

La Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) est l’une des principales associations professionnelles en France, représentant et encadrant la profession de conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Créée en 1978, la CNCGP joue un rôle essentiel dans la structuration et la reconnaissance de cette profession, en fournissant un cadre réglementaire, déontologique et éducatif à ses membres, tout en les accompagnant dans l’évolution de leur activité.

La CNCGP regroupe des professionnels spécialisés dans l’accompagnement personnalisé des particuliers et des entreprises en matière de gestion de patrimoine. Les CGP adhérents à cette association sont des acteurs indépendants qui interviennent dans plusieurs domaines : conseils en investissements financiers, planification fiscale, gestion de l’épargne, transmission de patrimoine, et plus encore. Leur mission est d’aider leurs clients à optimiser et sécuriser leur patrimoine en fonction de leurs objectifs, de leur situation personnelle et de leur tolérance au risque.

L’une des principales fonctions de la CNCGP est de veiller au respect de la réglementation qui encadre les activités des CGP. Cette réglementation est renforcée par la Directive européenne sur les marchés d’instruments financiers (MiFID II), qui impose des exigences strictes en termes de transparence, de formation et de conformité. Pour adhérer à la CNCGP, les conseillers doivent ainsi remplir des critères précis de qualification, d’expérience, et s’engager à respecter un code de déontologie rigoureux.

La CNCGP offre également à ses membres des services variés pour les aider dans leur quotidien professionnel : formations continues, accès à des outils de conformité, informations réglementaires, et une veille juridique régulière. Cela leur permet de rester à jour sur les évolutions législatives et de maintenir un haut niveau de compétences dans un environnement financier de plus en plus complexe.

L’association joue aussi un rôle clé dans la défense des intérêts de la profession, en étant un interlocuteur privilégié des régulateurs tels que l’Autorité des marchés financiers (AMF), et en participant activement aux réflexions sur les évolutions réglementaires du secteur. En tant que porte-parole des CGP, elle milite pour que la voix des professionnels soit entendue dans les débats législatifs et auprès des instances nationales et européennes.

En résumé, la CNCGP est une organisation essentielle dans le paysage de la gestion de patrimoine en France. Elle garantit que ses membres offrent des conseils objectifs, adaptés aux besoins de chaque client, tout en assurant un haut niveau d’éthique et de professionnalisme. Grâce à son action, la profession de CGP gagne en crédibilité et en visibilité, permettant ainsi aux particuliers de bénéficier d’un accompagnement personnalisé et de confiance dans la gestion de leur patrimoine.

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