Comprendre la gestion de patrimoine

Le monde de l’économie et de la finance est aussi fascinant qu’il peut être intimidant, surtout pour ceux qui n’en maitrisent pas le jargon. Heureusement, des initiatives telles que le site Fibee.fr font tomber les barrières de la complexité en offrant un lexique économique et financier exhaustif et accessible. Une encyclopédie économique à portée de […]

Fibee.fr, en partenariat avec Magnacarta Group, Morningstar et les experts-du-patrimoine.fr, est fier de vous présenter le championnat des CGP, un concours en ligne exceptionnel qui mettra à l’épreuve vos compétences en matière de gestion de portefeuille. Qu’est-ce que le championnat des CGP ? C’est une opportunité unique pour les conseillers en gestion de patrimoine de montrer leur expertise dans […]

La démocratisation des solutions d’épargne retraite s’accélère grâce à Gay-Lussac Gestion qui lance InfiniPER®, son premier Plan d’Épargne Retraite (PER) individuel en s’appuyant sur ses nombreuses années d’expérience en gestion d’épargne collective. La belle équipe Épargne Salariale & Retraite de Gay Lussac Gestion a encore frappé, nous les retrouvons avec plaisir pour le lancement de leur nouvelle solution d’épargne […]

En tant que chef d’entreprise, vous vous interrogez sans doute régulièrement concernant votre rémunération. Devez-vous augmenter votre rémunération ? Quelle part attribuer à la partie fixe et la partie variable de votre rémunération ? Pour quels montants ? Pour quelles raisons ? Quels seraient les impacts de ces choix sur votre patrimoine ? Nous accompagnons […]

Les simulateurs financiers en ligne se sont multipliés ces dernières années, offrant aux particuliers comme aux professionnels des outils précieux pour évaluer leurs projets, prévoir leurs finances, ou encore simuler divers scénarios économiques. Du simple calculateur d’intérêts composés aux plateformes de simulation d’investissement complexes, voici un aperçu des meilleurs outils disponibles en ligne. Simulateurs de […]

Par Asterism Finance Le marché de l’immobilier est multiple : résidentiel, de bureau, commercial. En 2023, il fait face à plusieurs défis que nous vous proposons de vous expliquer. Alors, est-ce le bon moment pour investir ? L’inflation Il nous semble que le défi majeur du secteur de l’immobilier cette année est l’inflation. Les investisseurs […]

En naviguant dans le monde de la finance et de l’investissement, vous êtes susceptible de rencontrer diverses appellations pour les professionnels qui vous conseillent. Parmi eux, deux termes reviennent fréquemment : le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) et le Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Bien que ces termes soient parfois utilisés de manière interchangeable, […]

La Directive MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II) est une réglementation financière clé en Europe, mise en œuvre depuis le 3 janvier 2018, qui vise à renforcer la protection des investisseurs et à restaurer la confiance dans le marché suite à la crise financière de 2008. Il s’agit d’une version revue et améliorée […]

Par Vitalepargne Ce retour est la conséquence d’une politique monétaire beaucoup plus favorable, avec une huitième remontée des taux de la BCE. À noter que le taux de dépôt est à 3,5%, le taux de refinancement à 4% et la facilité de prêt marginal à 4,25%. Les comptes à terme sont des investissements avec des […]

Par Monocle AM Jason Zweig, journaliste au Wall Street Journal, a récemment repris une série d’articles dans lesquels il décrivait les 7 vertus des grands investisseurs (que vous retrouverez here). Chacune d’entre elles pourrait faire l’objet d’un billet. Celle qui retient notre attention aujourd’hui, c’est la Patience. Ou plutôt son absence.  Entre les années 70 et […]

Dans le monde complexe de l’investissement, il est facile de se laisser aveugler par les performances passées d’un fonds d’investissement. Pourtant, choisir un fonds uniquement sur la base de sa performance est loin d’être une stratégie optimale. Pourquoi ? Parce que la performance passée ne garantit en rien les performances futures. Au lieu de cela, […]

Par Gay-Lussac Gestion La loi Pacte de 2019 a rebattu les cartes et ouvert de nouvelles perspectives d’épargne. L’équipe dédiée aux solutions d’épargne de Gay Lussac Gestion nous éclaire sur les avantages et inconvénients des deux solutions et sur leur complémentarité. Livret A, Livret de Développement Durable et Solidaire, Assurance-Vie, Plan Épargne Retraite Individuel, les mécanismes d’épargne […]

Longtemps perçue comme réservée aux plus fortunés, la gestion de patrimoine s’est démocratisée pour englober tous les particuliers et professionnels, indépendamment de leurs revenus ou de la taille de leur patrimoine. Cette transformation s’inscrit dans une tendance plus vaste visant à fournir des alternatives aux services bancaires traditionnels. Les conseillers en gestion de patrimoine, par […]

Dans le monde de la gestion de patrimoine, le terme “family office” désigne une organisation dédiée à la gestion globale du patrimoine d’une famille très fortunée. Cette structure offre une gamme de services allant bien au-delà de la simple gestion financière. Qu’est-ce qu’un Family Office ? Un family office est une structure privée qui gère […]

Le monde de la gestion de patrimoine peut sembler complexe et intimidant. Qu’il s’agisse de planifier sa retraite, d’optimiser sa fiscalité, de préparer une succession ou simplement de faire fructifier son patrimoine, il est essentiel de trouver le bon conseiller. En 2023, la manière la plus fiable et la plus efficace de trouver un Conseiller […]

Le monde bancaire est un univers complexe et diversifié. Au sein de celui-ci, les banques privées occupent une place particulière. Proposant des services distinctifs et ciblant une clientèle spécifique, ces institutions se différencient des banques traditionnelles à bien des égards. Qu’est-ce qu’une banque privée ? Une banque privée est une institution financière spécialisée dans la […]

Jean-Baptiste Sicard, co-fondateur des Experts du Patrimoine, était aujourd’hui l’invité de Fabrice Cousté sur Radio Patrimoine pour présenter notre annuaire. L’occasion également de faire le point sur l’investissement responsable avec Mickaêl Berrebi, Directeur conseil en investissement chez Diot Sciaci.

Par François Gillet | La Maison du Patrimoine Nul doute qu’en 2023 les amoureux de la pierre auront de belles fenêtres de tout à saisir. Mais le marché, resté très dynamique en 2022, a déjà amorcé en 2023 une tendance nécessitant une bonne lecture pour qui veut optimiser son patrimoine immobilier. Rentabilité et rendement sont […]

La défiscalisation est un ensemble de mécanismes légaux mis en place par l’État pour permettre aux contribuables de réduire leur charge fiscale. Ces dispositifs visent à encourager certaines activités économiques, soutenir des secteurs en difficulté, ou favoriser des investissements spécifiques. Dans cet article, nous aborderons les principaux dispositifs de défiscalisation en France, leurs avantages et […]

Transmettre son capital, une démarche réfléchie et planifiée qui permet d’assurer la pérennité des biens et des valeurs familiales au fil des générations. Dans cette fiche, nous aborderons les principales étapes pour transmettre son capital de manière optimale et les outils juridiques et fiscaux disponibles pour faciliter cette démarche. L’importance d’une planification précoce La planification […]

Le patrimoine d’une personne ou d’une entreprise est souvent constitué de biens immobiliers, d’investissements financiers, de placements, de liquidités et d’autres actifs. La gestion optimale de ce patrimoine est essentielle pour garantir une croissance durable et une sécurité financière à long terme. C’est là qu’interviennent les experts-comptables. Professionnels hautement qualifiés et expérimentés, ils sont en […]

La Société Civile Immobilière (SCI) est un outil de gestion et de transmission du patrimoine immobilier, qui offre de nombreux avantages en termes d’optimisation des revenus, de fiscalité et de transmission. Dans cet article, nous explorerons les principaux atouts de la SCI et verrons comment tirer parti de cette structure juridique pour optimiser la gestion […]

Le déficit foncier est un dispositif fiscal intéressant pour les investisseurs immobiliers, permettant de réduire leur imposition sur les revenus fonciers et de bénéficier d’avantages fiscaux conséquents. I. Définition et principe Le déficit foncier est la différence négative entre les revenus fonciers perçus et les charges déductibles liées à un bien immobilier. Ce mécanisme fiscal […]

Les fonds immobiliers non cotés, également appelés Organismes de Placement Collectif Immobilier (OPCI) ou Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), constituent une alternative intéressante aux investissements traditionnels sur les marchés financiers. Ces fonds permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en investissant dans l’immobilier sans avoir à acquérir directement des biens. Dans cet article, nous […]

La gestion de patrimoine est un processus essentiel pour assurer la croissance et la préservation de vos actifs financiers sur le long terme. Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine peut être un choix judicieux pour obtenir des conseils d’experts sur des questions telles que l’investissement, la fiscalité et la planification successorale. Cependant, […]

L’assurance-vie est un produit d’épargne et de placement très prisé pour sa souplesse et ses avantages fiscaux. Cependant, la fiscalité des assurances-vie peut s’avérer complexe, et il est important de bien comprendre les règles pour remplir correctement sa déclaration d’impôts. Cette fiche pratique vous guide à travers les différentes facettes de la fiscalité des assurances-vie […]

L’investissement responsable, également connu sous le nom d’investissement socialement responsable (ISR) ou d’investissement durable, est une approche qui prend en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la sélection et la gestion des placements financiers. De plus en plus de particuliers et d’institutionnels se tournent vers cette approche pour allier performance financière […]

Le PERCO (Plan d’Épargne pour la Retraite Collectif) est un dispositif d’épargne salariale destiné à préparer la retraite des salariés en complément de leur pension de base et de leur pension complémentaire. Il offre de nombreux avantages, tant pour les employeurs que pour les salariés. Comment fonctionne le PERCO ? Le PERCO est un système […]

L’assurance vie est un produit financier très apprécié et largement utilisé pour la planification financière à long terme. Elle offre une protection financière à vos proches en cas de décès et peut également être utilisée comme un outil d’épargne et de placement. Voici un guide complet pour comprendre les différents aspects de l’assurance vie et […]

Le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) est un dispositif d’épargne salariale qui permet aux salariés de se constituer un capital à moyen ou long terme. Accessible à tous les salariés, il offre de nombreux avantages fiscaux et sociaux, ainsi qu’une grande souplesse dans la gestion de l’épargne. Comment fonctionne le PEE ? Le PEE est un […]

Le portefeuille de Warren Buffet : les secrets d’un investisseur légendaire. Warren Buffett, surnommé l’Oracle d’Omaha, est l’un des investisseurs les plus célèbres et les plus réussis de tous les temps. Avec une fortune estimée à plus de 100 milliards de dollars, il est considéré comme l’un des hommes les plus riches du monde. Ce […]

La gestion sous mandat, également connue sous le nom de gestion privée ou gestion de portefeuille discrétionnaire, est un service financier offert par les banques privées, les sociétés de gestion d’actifs ou les conseillers en gestion de patrimoine. Ce service permet à un investisseur de confier la gestion de son portefeuille d’investissement à un professionnel, […]

La Semaine de l’Épargne Salariale est un événement annuel qui a pour objectif de promouvoir l’épargne salariale et de sensibiliser les employeurs et les salariés à ses avantages. Chaque année, cette semaine offre l’opportunité de mieux comprendre les dispositifs d’épargne salariale et de découvrir comment ils peuvent aider les salariés à constituer une épargne à […]

Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) sont des professionnels qui accompagnent leurs clients dans la gestion, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Ils proposent des solutions d’investissement, de défiscalisation et de prévoyance, en tenant compte des objectifs et des contraintes de chaque client. Pour exercer leur métier, les CGP doivent respecter une réglementation […]

La gestion de patrimoine est un enjeu crucial pour assurer la pérennité et la croissance de vos biens. Pour vous accompagner dans cette démarche, plusieurs professionnels se présentent comme des options intéressantes. Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) Les CGP sont des spécialistes qui proposent une approche globale de la gestion de patrimoine. Ils […]

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) et le Livret A sont deux options d’investissement couramment utilisées par les épargnants en France. Chacune d’elles présente des avantages et des inconvénients, en fonction des objectifs et de la tolérance au risque des investisseurs. Rentabilité Le Livret A est un produit d’épargne réglementé, garantissant un rendement fixe […]

L’audit patrimonial est un processus essentiel pour optimiser la gestion de son patrimoine, qu’il s’agisse d’actifs personnels ou professionnels. Il permet d’identifier les forces et faiblesses de sa situation financière et patrimoniale, de définir des objectifs clairs et de mettre en place une stratégie adaptée pour les atteindre. Les objectifs de l’audit patrimonial Les étapes […]

Les fonds négociés en bourse, plus communément appelés ETF (Exchange Traded Funds), sont des instruments d’investissement de plus en plus populaires en raison de leur simplicité, accessibilité et diversification. Ils sont conçus pour répliquer la performance d’un indice boursier, d’une matière première ou d’un autre actif sous-jacent. Dans cet article, nous allons explorer les ETF, […]

Les produits structurés sont des instruments financiers complexes qui combinent plusieurs actifs sous-jacents, tels que des actions, des indices ou des obligations, pour créer des solutions d’investissement sur mesure. Ces instruments offrent une multitude de stratégies d’investissement aux investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille et à optimiser leur rendement potentiel. Fonctionnement Les produits structurés se […]

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont de plus en plus prisées par les investisseurs en quête d’opportunités d’investissement immobilier. Offrant un accès simplifié à l’immobilier, les SCPI présentent de nombreux avantages, tels que la diversification du portefeuille et la mutualisation des risques. Dans cet article, nous allons présenter les SCPI, expliquer qui peut […]

Le Plan d’Épargne en Actions destiné aux Petites et Moyennes Entreprises (PEA-PME) est un produit d’épargne qui permet aux investisseurs de placer leur argent dans des PME françaises et européennes éligibles. Ce produit d’épargne présente des avantages fiscaux attractifs et permet aux investisseurs de soutenir le développement des PME. Qui est concerné ? Le PEA-PME […]

L’optimisation patrimoniale est une préoccupation de plus en plus présente chez les particuliers, notamment ceux disposant d’un patrimoine important. Pour répondre à cette demande, plusieurs solutions existent pour optimiser son patrimoine. Dans cet article, nous allons explorer ces solutions en détail pour vous aider à mieux comprendre comment vous pouvez gérer et améliorer votre patrimoine. […]

Dans un contexte où la préparation de la retraite est devenue un enjeu majeur pour les Français, le Plan d’Épargne Retraite (PER) se présente comme une solution avantageuse pour constituer un complément de revenus. Mis en place en 2019 avec la loi PACTE, le PER offre aux particuliers des avantages fiscaux et une grande souplesse […]

La gestion de patrimoine est un domaine qui prend de plus en plus d’importance à mesure que l’économie et les marchés financiers deviennent plus complexes. Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel dont le rôle est d’accompagner et de conseiller ses clients dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine. I. Qu’est-ce qu’un […]

Nous sommes très heureux de vous annoncer ce jour le lancement des Experts du Patrimoine. Les inscriptions sont désormais ouvertes aux professionnels et les particuliers peuvent consulter leur fiche et les contacter directement. Pour toutes vos questions et demandes d’informations, n’hésitez pas à nous contacter sur contact@experts-du-patrimoine.fr. L’équipe des experts du patrimoine